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2017银行初级职业资格《个人理财》预习：理财师的职业特征
预习知识点——理财师的职业特征
1.顾问性
在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。但如果涉及代客操作，一定要合乎有关规定，按照规定的流程并要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必需的法律文件。
2.专业性
3.综合性
财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等。
4.规范性
金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任。
5.长期性
6.动态性
理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素变化提供动态性的方案建议。理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。
注：本文原创于正保会计网校（http://www.chinaacc.com），转载请注明出处！
2017年上半年银行初级职业资格考试时间为6月3日－6月4日。准备参加考试的你开始备考了吗？如何巩固知识，提高备考效果，是每一位考生需要考虑的问题。正保会计网校为考生精心整理了2017年银行初级职业资格考试《个人理财》相关知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！
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