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银行从业《个人理财》第二章第一节银行个人理财业务理论基础十七

来源: 正保会计网校 编辑: 2013/12/17 16:11:22 字体:

  正保会计网校为了帮助广大考生充分备考,整理了银行从业资格考试知识点供大家参考,希望对广大考生有所帮助,祝大家学习愉快,梦想成真!

第二章 银行个人理财理论与实务基础

第一节 银行个人理财业务理论基础

  (5)投资组合的管理

  整个决策过程分为五步:资产分析、资产组合分析(通过计算期望收益率和标准差的数值来完成)、资产组合选择(按照投资者偏好)、资产组合评价、调整资产组合。

  【例1·单选题】下列原则中,属于投资者决策基本原则的是( )。

  A.收益率最大化

  B.风险最小化

  C.期望收益最大化

  D.给定期望收益条件下,投资风险最小化

  【正确答案】D

  【答案解析】投资者决策的基本原则是给定期望收益条件下,投资风险最小化。

  【例2·多选题】下列有关证券组合风险的表述,正确的有( )。

  A.证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关,还与各证券之间报酬率的协方差有关

  B.当投资极度分散时,证券组合风险可降低为零

  C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险

  D.一般情况下,随着更多证券加入到投资组合中,整体风险降低的速度会越来越慢

  E.系统性风险可以通过投资组合不同程度的得到分散

  【正确答案】ACD

  【答案解析】选项B说法有误,风险不可能降为零。选项E说法有误,应该是非系统风险可以通过投资组合不同程度的得到分散。

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  相关链接:银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总

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