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银行从业资格考试《风险管理》模拟试题多选题八
二、多项选择题（本类题共40小题，每题1分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分）
126.企业行业风险分析的主要内容包括（ ）。
A.企业的管理政策
B.行业的特征和定位
C.行业的依赖性分析
D.行业成功的关键因素
E.企业的战略
【正确答案】BCD
【答案解析】本题考查企业行业风险分析的主要内容。
127.商业银行内部控制的主要原则包括（ ）。
A.独立
B.审慎
C.高效
D.客观
E.全面
【正确答案】ABE
【答案解析】商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。
128.下列属于市场风险的有（ ）。
A.利率风险
B.股票风险
C.违约风险
D.汇率风险
E.商品风险
【正确答案】ABDE
【答案解析】市场风险包括利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险四种。
129.下列关于商业银行风险管理模式经历的发展阶段，说法正确的是（ ）。
A.资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性
B.负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债
C.资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制
D.全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理
E.以上选项都正确
【正确答案】ACD
【答案解析】本题综合考察商业银行风险管理的发展阶段。
130.下列关于信用风险的说法，不正确的是（ ）。
A.投资组合仅因为交易对手的直接违约造成损失
B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源
C.结算风险是一种特殊的信用风险
D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险
E.信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类
【正确答案】ABD
【答案解析】投资组合不仅会因为交易对手（包括借款人、债券发行人和其他合约的交易对手）的直接违约造成损失，而且交易对手信用评级的下降也可能会给投资组合带来损失。
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