基金从业考试《基金法律法规》练习题精选（十六）

时间在拼命的走，我们总是拼命地留。可是，终究是手心里的沙，握不住。同样的，距离2017年基金从业资格考试越来越近，备考时间越来越短。怎么办？说到考试，我们首先需要了解它的考试重点，才能对考试有所把握！以下是基金从业资格考试《基金法律法规》本周精选习题，快来学习吧！

证券投资基金

基金法律法规

私募股权投资

 

单选题

基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用

Ⅱ.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年

Ⅲ.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

Ⅳ.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金客户档案管理与保密。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。（4）数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。（5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

单选题

在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户身份资料，自（ ）计起至少保存15年。

A、业务关系结束当年 

B、业务关系结束次年 

C、业务关系开始当年 

D、业务关系开始次年 

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金客户档案管理与保密。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。

单选题

在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自（ ）记起至少保存15年。

A、交易记账当年

B、交易记账次年

C、账户注销当年

D、账户注销次年

【正确答案】A

【答案解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

单选题

基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（ ）。

A、实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

B、在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

C、建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

D、明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

单选题

基金客户服务提供方式不包括（ ）。

A、电话服务中心

B、邮寄服务

C、登门拜访

D、自动传真、电子信箱与手机短信

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金客户服务提供方式。基金客户服务提供方式主要有：（1）电话服务中心；（2）邮寄服务；（3）自动传真、电子信箱与手机短信；（4）“一对一”专人服务；（5）互联网的应用；（6）媒体和宣传手册的应用；（7）讲座、推介会和座谈会。

单选题

在基金客户服务提供方式中，（ ）不能为投资者提供一个面对面交流的机会。

A、讲座

B、语音系统

C、推介会

D、座谈会

【正确答案】B

【答案解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。

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