去年末，上海居民储蓄总额突破了3000亿元大关，面对越来越殷实的家庭，人们已不再满足把资金存在银行里吃利息。与此相应，个人理财服务的市场空间也就日益加大，可以预见，个人理财服务将是未来中外金融机构拓展中国市场的重点，个人财务策划将成为“钱景”无限的“黄金行业”。

　　收入增长急需理财专家

　　随着居民储蓄和个人收入的不断增加，以及大量外资金融机构的不断涌入，个人理财服务的市场空间正日益扩大。越来越多的人需要理财顾问来帮助他们设计理财方案、管理资金。业内人士预测，聘请个人理财顾问等国外成熟先进的理财观念将很快被国内人士所接受。

　　但是，由于国内缺乏熟悉保险、证券、银行等多领域金融业务的复合型人才，国内一些银行在储蓄、基金、债券等方面给客户的理财服务以及擅长保险方面的理财策划师，都还未达到严格意义上的理财策划的要求。这些都使得目前个人理财服务在国内的发展受到了限制，因此，培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的理财专家已显得尤为迫切。

　　根据《上海市2003年度人才开发目录》

　　等资料显示，上海市在财务策划人才方面的需求很大。不仅仅在上海，具备国际财务策划专业水准的人才目前在国内普遍缺乏。

　　财务策划师让钱生钱

　　注册财务策划师是为个人提供理财服务的专业人士，主要是为个人进行综合性的财务策划。因为注册财务策划师的工作总是和金钱在打交道，总是在设计合适优化的资金管理方案，所以又被称为“金”的设计师。

　　财务策划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面。以确保其资产的保值与增值。财务策划师好比是客户与复杂的金融产品之间的中介，他们运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的设计，从而使客户获得理想的回报。

　　应运而生“钱景”诱人

　　据来自香港的高级财务策划师郑建基先生介绍，5、6年前，香港和大陆一样没有一个专业的财务策划师，但现在，以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。在他看来，现在上海的个人理财市场和当时的香港很类似，有识之士应该趁早捷足先登。他还透露，在香港，一个刚入行的财务策划师每月就可赚到2万港元，而2、3年后月薪就可升到5万港元，而且相对于已进入成熟期的保险业，财务策划师这一行业还处于成长期，因此，它的发展空间还很大。郑先生预测，2008年后，个人财务咨询公司也将在大陆红火地开展，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。

　　去年10月份，上海交通大学海外教育学院和香港注册财务策划师协会、上海紧缺人才培训工程联席会议办公室联合推出了“注册财务策划师”培训项目。该项目在“香港注册财务策划师协会”的指导下，引进一套国际注册财务策划师协会认可的培训教材，聘请“香港注册财务策划师协会”的资深教员，从财务策划、国际财务管理、保险投资、证券投资和风险分析等各方面入手，培养学员在财务策划主要领域的专业知识和操作技能。据悉，沪上第一批135名“注册财务策划师”即将从交大诞生，为国内新兴的理财需求阶层服务。

　　据上海交通大学海外教育学院奥杰国际工商分院副院长蒋春生介绍，自奥杰开展此项培训以来，招生情况十分理想，说明“个人理财”观念已经得到了许多人士的认同。从学员的构成情况来看，除了原先预料的“主力军”：银行、保险、基金等金融行业的从业人员，还有40%是其他企业的财务人员，可见企业理财与个人理财互有相通之处。

　　由于香港注册财务策划师协会（RFP-HK）和英国财务会计师协会（IFA）之间具有互相认可的关系，即一旦成为香港注册财务策划师协会的会员，再参加两门考试，合格者可申请英国财会会计师公会（IFA）资格，为海外发展带来诸多便利，也是此项培训的引人之处。