近日在北京举行的第二届中美金融策划论坛，引起了全社会的极大关注，CFP注册金融策划师这个以往对于国人尚属陌生的新名词，一下子“热”了起来。
在今日商业气氛浓厚、传媒业高度发达的中国，似乎有理由问一声：中国真的需要CFP吗？
看来颇带几份神秘色彩的CFP，英文全称为Certified Financial Planner，是目前国际上金融领域最具权威和最流行的个人理财职业资格。目前，中国学界、业界暂时把它统一翻译为“注册金融策划师”，其工作性质与日常意义上的理财能手大体相当，但是CFP们却更加专业，其职责主要是为个人提供全方位的理财建议，保证客户的财务独立和金融安全。
自改革开放以来，中国经济创造了高速增长的奇迹，居民尤其是城镇居民的可支配收入不断增长。据统计，城镇居民可支配收入从1978年的人均343.4元增长至2001年的6860元，增幅高达19倍。另据国家统计局公布的《首次中国城市居民家庭财产调查总报告》显示，截至今年6月底，中国城市居民家庭财产户均总值已达22.83万元，户均金融资产达7.98万元。值得关注的是，一个新兴的富人群体渐为成形。中国社科文献出版社出版的《北京蓝皮书：2001年中国首都发展报告》显示，北京市高收入家庭的户均总资产已达235.6万元。
随着中国居民收入的普遍提高，中国政府近几年集中推出了住房制度、医疗制度、养老制度、教育体制等一系列大手笔改革，这无疑对百姓的家庭支出造成巨大影响。在此背景下，投资理财开始成为百姓家庭重要的经济活动，人们开始接触诸如住房贷款、各种保险以及养老基金等各种选择并建立了各自的财务计划。
十几年来，中国的金融行业得到了长足的进步，上个月上海黄金交易所的正式挂牌，标志着中国已形成了包括货币市场、资本市场、期货市场、黄金市场的完整金融体系。但是在城市家庭户拥有的人民币金融资产中，储蓄存款这一最古老的理财方式在央行连续降息的背景下却仍以绝对优势笑傲群雄。造成此局面固然与中国目前可投资金融产品太少有关，但也与中国居民普遍缺乏投资理财知识是分不开的。
据中国社会调查研究所去年在京、津、沪、穗四地的专项问卷调查显示，有74％的被调查者对个人理财服务感兴趣，有41％的被调查者需要个人理财服务。中国国家景气监测中心公布的一项调查结果也表明，全国范围内约有70％的市民希望自己的金融消费有个好的理财顾问。
现在中国一些银行、证券公司、保险公司和基金管理公司已推出了个人理财服务，但同时存在诸多问题，如各地区发展不平衡，队伍专业化不强，缺乏统一的行业标准和行业管理，服务质量不高，难以满足客户需求。
鉴于中国业已入世，中国金融业与国际接轨的趋势已日趋明朗，因此金融界、学界和国家有关方面才会一致决定在先引进国际经验的基础上，再结合中国实际，建立个人理财的全国性自律组织——中国金融策划师协会，并本着宁缺毋滥的原则，大力推行严格专业的注册金融策划师统一认证体系，以引导并满足国内对投资理财的需求。
市场的巨大需求加上规范的职业认证体系，相信未来中国的CFP们会继注册会计师、注册资产评估师和注册税务师之后，成为新一代的职场新宠。
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