一是摸清家底，创新理财思路。在摸清财政专户资金分布情况的基础上，分别研究社保资金、非税收入资金和专项资金的收支运行情况，优化分段存储方案，既保障资金的支付功能，又推动资金保值增值。

　　二是挖潜增收，拓展理财空间。从2012年开始，对三年期及三年期以上的社保资金存款，在留足支付金额的情况下，在基准利率的基础上再增加一个百分点，每年净增加收益1.05亿元。同时，对其他专户资金采取加利率或转定期的增收措施。在保障正常支付、保证政府公共运行后，将活期存款转为定期存款，并与各银行采取竞争性谈判方式，达到央行政策允许上浮的最高比例。

　　三是管理提升，建立长效机制。实行计息利率报送制，设计统一的利率情况表，要求各家银行在基准利率变化时，及时上报最新计息利率情况，确保财政专户资金计息利率达到最高值。规范具体理财方式选择、财政专户资金临时调度以及提前支取等事项的内部审批流程。制定支付应急预案，不同帐套间可进行临时调度，在临时调度也无法满足时，再通过提前支取存款保障支付需要，确保财政专户资金的安全。