近期营业部根据省分行的精神，按照全辖案件防范工作要求，重点针对个人客户经理违规代客操作和个人理财业务风险控制的风险点，在年终岁尾之际，召开专门会议，认真部署，不断加强个金业务操作风险和流程管理，有效防范内部经济案件的发生。

　　一是高度重视和落实案防工作责任制。认真落实省分行下发的《关于进一步加强案件查防工作的通知》，制定了工银晋营个[2009]31号《2009年个人金融业务案件防范工作计划》，进一步明确专业管理岗位人员在日常案防工作中的责任，切实履行岗位职责，有效防范内部经济案件的发生。

　　二是加强业务处理事中过程监控，严控发案率。按照监管机构和总行全面风险管理工作要求，从打造内控合规文化、完善规章制度、再造业务流程、提高员工队伍素质、优化风险运行管理和强化系统控制功能等方面入手，探索风险管理新措施，夯实风险管理基础，加强重要业务处理的过程控制，防止业务操作风险管理出现地域、岗位和业务盲区，所有业务内部经济案件千人发案率控制在0.15以下。

　　三是加强基础建设，做好制度梳理。定期逐一梳理内部管理制度和业务操作流程，从系统和制度上寻找与加强风险控制不衔接的问题和环节，加以修订和完善，重点对业务操作层面的规范制度和流程进行梳理，确保从管理流程到实务操作，与操作风险的管理和内部控制的要求相适应。

　　四是认真履行岗位职责，分层组织对客户经理和重点业务的监督检查。配合内控、运行、保卫等部门促进个人金融业务操作流程和管理的执行和落实，营业部按季度至少组织一次个人金融业务操作风险专项检查，按照《关于加强个人金融业务操作风险的通知》（工银办发[2009]237号）文件规定的个人金融业务部门岗位职责，对产品营销（代理及理财业务）、客户服务、自助设备、个人客户经理管理等重点业务、重点环节、重点人员组织不定期的专项检查，同时按照规定的检查流程即检查前有方案（手册），查时有记录，查后有报告。对需要各行整改的进行必要的通报，在通报中明确整改措施要求，整改落实期限，并最终上报整改结果。

　　五是开展多形式、多层次内控管理培训，提高个金员工案件防范意识充分利用现有资源，采取网络视频、集中面授、以会代训等多种方式，在不同层面组织开展风险管理专题培训，保证管理层的管理要求和精神能及时准确全面传达到每个层面；其次重点做好新产品、新员工、新流程的培训，防止出现业务发展与培训管理不配套的问题。