今年，工商银行湖南湘西分行认真贯彻执行人民银行及上级行有关反洗钱工作制度和要求，重点从健全完善反洗钱工作机制、做好大额交易和可疑交易报告分析工作入手，扎扎实实开展反洗钱工作，取得了实际效果。今年全行成功报送大额交易8389笔、可疑交易109笔,均无退回数据情况，得到了相关部门的充分肯定。

　　一、加强反洗钱工作机制建设。湘西分行成立了反洗钱领导小组，落实了反洗钱岗位设置和人员配备，制定了严格的工作职责。要求全行认真加强反洗钱制度建设，规范反洗钱操作流程，结合工作实际，进一步完善反洗钱制度和细则，确保反洗钱工作有章可循。在全行加强对反洗钱制度的学习贯彻，及时将总行、省分行有关反洗钱的规章制度、操作规程、反洗钱监控系统操作手册传达到基层网点。向全行下发了《关于进一步明确反洗钱岗位人员及职责的通知》，制定了《湘西分行反洗钱工作考核办法》、《湘西分行反洗钱重大事项报告制度》、《湘西分行反洗钱保密制度》和《湘西分行反洗钱检查制度》等管理制度。加大了对系统业务处理流程的分析和研究。加强了全行反洗钱业务知识培训，指导辖属机构熟练操作反洗钱监控系统，督促员工切实履行反洗钱职责。

　　二、做好大额交易和可疑交易报告分析工作，防范洗钱风险。今年来，湘西分行高度重视反洗钱监控系统数据补录、确认工作，要求各行分管领导亲自过问、内控合规部门积极组织、营业网点负责人严格督促、网点反洗钱人员及时进行数据补录工作，按时做好系统数据的录入，按时做好向人民银行大额交易和可疑数据的报送工作。一是要求支行营业网点反洗钱专管员每日都必须登录“反洗钱监控系统”，对反洗钱监控系统抓取的大额交易、可疑交易数据进行及时补录；二是反洗钱工作办公室还确定了专人对反洗钱监控系统抓取的可疑交易数据进行确认，促进了基层营业网点反洗钱水平的提高。三是加强营业网点反洗钱宣传工作，落实人民银行的要求，加强反洗钱法规宣传。四是按照湘西分行《客户风险等级划分方案》和人民银行的具体要求，做好客户风险等级划分工作，有效预防洗钱风险。