今年以来，衡阳分行严格按照上级行和人民银行有关要求，将反洗钱工作作为全行工作的一项重要内容，紧紧围绕工作重心，积极探索工作新思路，推动了反洗钱工作深入开展，为全行业务开拓和发展起到了保驾护航作用。

　　一、加强组织领导，健全工作机制，提升工作质量。在继续强化反洗钱领导小组工作职能的同时，该行一是成立了以市分行统一领导，内控合规部门牵头组织，各相关部门协同配合的网络式、全方位的监管体系；二是严格按规定配备反洗钱专（兼）职人员并设A、B岗负责反洗钱工作，加强了反洗钱工作力量；三是健全反洗钱的各项内控制度，落实反洗钱岗位责任制和内部操作规程，保证反洗钱工作顺利开展；四是反洗钱领导小组每个季度至少组织一次各反洗钱专业小组工作联系协调会，对各专业小组负责日常专业范围内的反洗钱管理、处理突发性应急事件、报表的报送、加强与当地人民银行的沟通等工作进行了具体的安排和协调，使反洗钱工作真正落到了实处。

　　二、加强对系统数据甄别、补录的督导工作。在继续加强对各网点反洗钱系统数据甄别补录的督导工作的同时。该行“反洗钱数据确认员” 每天通过反洗钱监控系统对各网点数据甄别、补录情况进行监控，查询各网点对系统数据是否及时进行处理，每周对各网点反洗钱监控系统逾期未处理数据在衡阳网讯“反洗钱”专栏进行一次通报，采取“每周一通报”，并作为各行行长目标考核的依据，对部分网点问题老是未处理的，个别电话通知，或发邮件通知，发现问题及时督促纠正，跟踪督促整改，或直接指导他们，或引导他们向兄弟网点取经，互帮互学，直到问题一个一个地被解决，为提高大额交易和可疑交易的报告质量起到了有力的促进作用。一是认真做好日常反洗钱监控系统数据的录入工作。要求网点反洗钱人员每天都要以反洗钱查询员的角色，进入反洗钱风险监控系统，查看网点的反洗钱统计报表，了解自己网点的待补录大额、可疑报告数量，将本网点的逾期未补录数据消灭在萌芽状态；二是积极做好客户身份资料信息的维护工作。为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务时，必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。如发现异常情况，还须进一步联网核查，对客户的当前身份进行重新识别；三是切实提高可疑交易的人工识别水平。如某一客户某一交易客观上具有反洗钱法条款所规定的异常特征，但网点反洗钱人员却有合理理由排除这些疑点，或没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动的，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

　　三、开办学习园地，认真组织学习，加大宣传力度。为加强反洗钱工作，提高全行所有人员的反洗钱专业知识，该行在衡阳网页上开辟了一个反洗钱工作专栏进行动态宣传，将反洗钱的文件、工作简讯、案例分析、学习资料等内容全部刊登在衡阳网页上，以方便全行人员更好地加强自学，提高自己的反洗钱工作水平，而且又为专职人员顺利开展工作提供了指南。反洗钱领导小组对反洗钱有关文件和工作要求还及时通过内部邮箱下发或转发，使反洗钱人员能及时全面地掌握文件精神和上级的要求。

　　省银监局、人民银行长沙中支决定在全省金融系统内组织一次反洗钱知识竞赛。 该行在这次反洗钱知识竞赛中取得的成绩，与行领导的高度重视、反洗钱领导小组办公室的精心组织和各专业小组的积极配合及参赛人员的刻苦努力是分不开的。参赛前，参赛人员主要是利用业余时间进行刻苦学习，反洗钱领导小组办公室根据竞赛题型编了一套模拟试卷进行测试，并召集相关人员召开了专门会议进行具体的安排，在会上行领导作了重要指示，对参赛人员给予鞭策和鼓励。经过省分行反洗钱知识竞赛笔试和面试，最终取得了优异成绩。通过这次反洗钱知识竞赛活动，全行员工充分认识了反洗钱工作的重要性和紧迫性，切实提高了员工的思想认识和反洗钱人员的工作技能，在全行营造了良好的反洗钱氛围，进一步推动了全行反洗钱工作的顺利开展。

　　四、加强监督检查，促进工作质量的提高。加强检查改进不足是强化反洗钱工作的重要保证，今年以来，为了加强反洗钱工作的日常监督检查，各专业部门将反洗钱工作纳入专项检查内容一并检查。如个金业务部1季度、2季度2次对全行各支行及网点进行了反洗钱工作检查，通过检查，基本掌握了基层一线的反洗钱工作现状，及时认真分析、努力改进工作中带有普遍性的问题。电子银行部在年初部门制定电子银行检查制度时将反洗钱列入了检查要点，今年在全行性的部分重要业务检查中对各支行的的电子银行反洗钱工作也进行了检查及指导，将电子银行业务反洗钱检查纳入运行督导员日常检查工作，采取日常检查和专项检查相结合的方式，分层次、有重点地开展反洗钱检查和监督，及时排除隐患，有效遏制了风险。

　　五、认真配合人民银行进行反洗钱调查。今年2月份，市人民银行会计部门按照反洗钱法的规定，受人行长沙中心支行的委托，到衡阳分行进行反洗钱调查，该行主管反洗钱工作的纪委书记、工委主任宗重九要求内控合规中心全力予以配合，如实反映调查提出的问题，积极协助人民银行认真开展辖内的反洗钱调查工作。该行反洗钱牵头部门与对公业务反洗钱专业小组的反洗钱人员，全程陪同了人民银行会计部门领导，走访了辖内部分支行，对辖内某公司在基层网点多头开立的账户开户资料、开户以来的交易明细、交易对手帐号户名及相关交易凭证等进行了查阅和复制，积极配合人民银行做好此次调查，从而促进了全行反洗钱工作水平的进一步提升。