工行山西分行营业部运行风险监控中心依托新一代监督系统，准确筛选准风险事件进行有效监督，同时收集风险驱动因素加以分析、评估，最终确定重点监督网点、柜员及主要风险点，并有针对性的措施，进一步加强各级监管人员工作履职，增强风险控制能力。

　　一、加强对反交易、错账冲正业务的监督检查力度。将反交易及错帐冲正业务按照准风险事件确认标准全部确认为风险事件，并采取调阅光盘、查看影像和质检人员履职日志、电话询问等方式，检查柜员办理反交易及错帐冲正业务是否规范操作，业务主管是否按照事权划分原则认真履职，授权是否真实、合规、准确。在此基础上准确收集、分析形成反交易及错帐冲正的原因，同时针对不同的风险驱动因素，采取不同的措施，有效降低准风险事件和风险事件的数量，排除风险源。

　　二、加强重点网点、重点柜员的监督检查力度。根据质检、监测岗确认的重点网点、重点柜员，以及风险评估岗提供的需要进一步核查的风险事件，监控中心一是安排质检岗对风险暴露水平较高的柜员进行质检，特别对反交易或错帐冲正交易频繁、笔数较多的柜员进行重点关注，并连续多日进行跟踪监督，准确收集风险驱动因素，确定风险等级；二是安排督查岗人员对二查待回复和超时未回复进行认真核查、督导，并详细答复核查结果，同时对风险评估岗提供的重点网点、重点柜员办理的业务，择日进行逐笔审查监控，增强质检、督查、评估工作威力，提高风险管理水平。

　　三、加强内控主管、营业经理工作履职。为保证新监督体系下业务运行的规范运行，营业部运行管理部制定了“关于实行运营内控主管履职周报的通知”和“加强前台柜员、营业经理和网点负责人工作履职的通知”，进一步规范运营内控主管、营业经理以及网点负责人的工作行为，要求各级监管人员要切实履行好本岗位职责。内控主管要对本周工作情况、发现问题及整改情况、发现风险点及典型案例、相关建议，以及网讯发表情况按周上报业务运行部风险监控中心；营业经理要严格前台各项业务的把关授权工作，加强业务事中风险控制和事后监督检查，特别要加强凭证的审查、清点工作；监控中心监督人员要对内控主管的工作日志，以及周报中上报的问题、整改情况进行收集、整理、汇总。并根据上报内容，结合质检、检测情况有目标、有重点的进行核实、核查和业务辅导，充分发挥监管人员在强化业务运行风险管理中的重要作用，形成履职、监督、检查于一体的良好格局。