今年来，工商银行湖南湘西分行认真贯彻落实上级行有关内控案防工作精神要求，在全行广泛开展风险点专项治理工作，极大的提高了全行案件查防工作水平，做到从根本上防范金融风险，确保全行实现了“零”案件和“零”操作风险损失目标。

　　一、认真组织开展风险点专项治理工作。湘西分行党委高度重视风险点专项治理工作，专门研究了风险点专项治理工作的具体办法和措施。分行成立了由蒋辉行长任组长，肖新华副行长、纪委书记陈建国、杨官勋副行长任副组长，各部门经理为成员的“风险点专项治理领导小组”，专门负责组织开展具体工作。并且明确了风险点专项治理工作的内容，其中包括总行确定的客户经理操作、基层机构负责人行事、空白重要凭证保管和使用、自动柜员机管理、个人信贷、理财、银企对账业务等8个风险点和省分行确定的营业经理履职、钱箱监管、银行卡业务管理3个风险点。

　　二、明确专项治理工作要求和责任。湘西分行将专项治理工作的11个风险点防范的具体任务内容分解到了各专业部门，其中客户经理操作风险点的专项治理由公司业务部牵头，结算与现金管理部和个人金融业务部协办；基层机构负责人行事风险点的专项治理由人力资源部负责；空白重要凭证保管和使用风险点的的专项治理由运行管理部负责；自动柜员机管理风险点的专项治理由个人金融业务部牵头，技术保障中心和保卫中心协办；个人信贷风险点的专项治理由个人金融业务部负责；理财业务风险点的专项治理由个人金融业务部负责；银企对账业务风险点的专项治理由运行管理部负责；营业经理履职风险点的专项治理由运行管理部负责；钱箱监管风险点的专项治理由运行管理部负责；银行卡业务管理风险点的专项治理由个人金融业务部银行卡中心负责。所辖各行按照分行分工，分专业明确工作任务，责任到人，这样一来就做到了不留死角，确保每个风险点得到根本的控制。

　　三、加强检查督促履职。湘西分行平时注重检查，定期考核各部门履职情况，在检查中发现问题整改问题。要求相关部门各负其责，认真防范和控制每一个风险点，各行及风险点各负责或牵头部门必须确实掌握自己单位和专业的风险点，并与《员工违规行为处理暂行规定》内容对号入座，组织员工学合规、找隐患，提高员工对风险点的认识，增强防范水平，促进业务发展，并且要注重自查、加强整改。分行还组织相关部门人员进行全面检查验收，有选择的对其中少数风险点立项，开展执法监察，从而更好的促使相关人员认真履职，很好的提高了全行风险防范水平。