工行滕州支行把业务权限卡管理作为内控管理和案件防范工作的重要内容来抓，采取切实可行措施，不断加强权限卡管理，抑制业务操作中的不规范行为，杜绝了权限卡操作中的不安全因素，有效地推动了各项业务发展。

　　一、细分责任、强化落实。按照“谁主管，谁负责”的原则，严格要求部门负责人加强监督，强化员工保管权限卡的意识，消除案件隐患。

　　二、加强风险操作教育。该行通过定期学习上级行权限卡管理规章制度、案件通报分析会等方式，深化“案件就在身边”教育，做到警钟常鸣、防弦紧绷，切实提高办公室（人力资源人员）及其他权限卡管理人员遵纪守法和执行规章制度的自觉性，增强防范操作风险的意识和能力。

　　三、加强检查、强化监督。按照权限卡有关要求，该行每月进行权限卡的抽查或全面检查，重点检查在使用过程中是否混用、串用的情况，是否按照有关规定保管使用密码等。做好日常权限卡的签发、启用、注销等各项登记工作，通过检查对发现的问题及时提出整改意见，并详细做好检查记录。

　　四、加强权限卡保管。一是加强对空白权限卡的管理，将空白权限卡全部纳入会计要素管理，由风险管理部保管，做到双人领用、双人出入库、双人加锁；二是对注销和作废权限卡由人事部门当天交风险管理部双人入库保管，按规定时间上缴市行处理，做到每个环节交接手续齐全；三是对签发的个人权限卡，严格规定本人领取、本人使用，严禁交他人使用、随意放置，杜绝不按规定程序领取、收回、注销权限卡，未经人事部门批准不得随意调整级别等违规行为。

　　五、加强权限卡密码管理。明确要求持权限卡员工密码坚持严格保密，按权限卡管理要求定期更换，支行在各个细节做到严要求、强管理。

　　六、加强持卡人员管理。加强请假制度管理。持卡人请假离岗，必须到支行办公室办理待启用状态，并将权限卡入库保管，同时办理交接手续，登记《柜员登记簿》。另外，通过权限卡的常规检查，规范重要岗位的管理。该行按照重要岗位轮换的相关规定，办公室（人事部门）及时进行有效监测，及时制定轮换岗计划，提请领导及部门负责人及时进行人员调整，并做好权限卡的变更。