为了进一步强化全行业务操作风险防控，提高服务效率，更好地促进各项业务健康发展，工商银行江苏宿迁分行加强非现场业务操作风险监测分析工作，强化业务内部控制管理。

　　一、完善非现场监管体系。由内控委秘书处牵头，运行管理部、信贷管理部、风险管理部、个人金融业务部参与，组成非现场监管业务小组，按月对本专业风险监管系统提示、采集的数据数据进行分析，形成专业风险监管报告，交小组讨论，以此确定下月现场监管检查的方向、目标。

　　二、建立非现场监管平台。提供风险管理信息资源共享的技术平台，包含运行管理风险监测、信贷管理风险监测、不良资产风险监测、银行卡业务风险监测等数据信息，专业的风险监管数据要通过信息平台按月发布，便于相关专业采集应用。

　　三、强化非现场监测分析。内控委秘书处按月对各专业提交的专业风险监管报告进行分析讨论，确定下一步全行风险监管重点，明确下一阶段现场监管重点，提交内控委确认，通过非现场分析确定现场检查重点，全面推动非现场监测分析对现场检查工作的有效支持。在各专业开展各项审计、检查、评价项目的准备和实施阶段，同时，充分运用非现场手段和工具对被查业务进行风险排查分析，确定检查重点和线索，指导和促进现场检查工作效率和质量的提高。

　　四、注重风险预警提示。不定期对重要岗位和敏感部位高风险源从内控环境、主观意识等方面进行风险识别分析，界定管理风险点、风险源，结合外部发案通报、检查情况，将出现的高风险业务及可能出现的业务差错，及时发布风险预警，以采取有效措施，提前做好防范和控制风险工作。

　　五、提高非现场监管技能。着重做好非现场分析审计系统的运用和学习培训工作，向非现场工作开展好的行学习取经，进一步求得省行支持，有计划的开展非现场审计项目人员所需技能的学习和培训工作，从而提高非现场监测水平和非现场审计能力。