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工商银行江西鹰潭分行 保障现金及时回笼

2010-03-05 08:36 来源:中国金融网   打印 | 收藏 |
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  为缓解春节后现金集中回笼带来的库存升高压力,工商银行江西鹰潭分行积极采取措施,压缩现金库存量,提高综合现金利用率,截至3月1日,该行累计向人民银行上缴现金9220万元,有效降低了无息资产占用。

  一、措施到位,行动得力。春节前后该行现金中心始终把压库增效作为中心工作来抓。首先是保证人员到位,除特殊情况需要休息外,全部参加清分、复点工作。其次是,明确目标,责任到人。在人员紧缺的情况下,先按时保证现金出入库、头寸上下介、上门收款复点、ATM机加钞的正常运转,利用空暇时间完成各自的清分、复点任务;在特别繁忙时,加班加点完成当天的上介头寸复点工作。

  二、制度落实,保质保量。在现金清分、复点点过程中,严格按照人民银行“点准、挑净、墩齐、捆紧、签章清楚”的要求整理每捆现钞。对清点过程中发现的假币、拼凑币严格按照现金收付有关規定予以收缴。在现金保管过程中坚持“五同”、“五防”制度,确保资金安全。

  三、降低风险,勤点勤缴。坚持每日两次对帐碰库,做到帐款相符、帐实相符、帐帐相符;坚持在监控器下双人清点、双人复核,平时注意对点钞器具进行维修保养,减少差错事故的发生;对网点上介头寸和上门收款现金,做到当日收缴,当日清点;对按要求整点好的现金,做到及时上缴人行,及时入帐,最大限度地降低现金备付率。

我要纠错】责任编辑:暖阳
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