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银行从业资格考试《个人理财》知识点：个人理财业务从业人员
为帮助参加2015银行从业资格考试的学员巩固知识，提高备考效果，正保会计网校整理了2015银行从业资格考试《个人理财》知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！
（一）从业人员销售活动遵循原则
1.勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。
2.诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户，以诚实、公正的态度、合法的方式执业，如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况。
3.公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时，销售人员应当公平对待客户，不得损害客户合法权益。
4.专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售工作。
（二）从业人员销售活动注意事项
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：
1.有效识别客户身份；
2.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；
3.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；
4.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知；
5.确认客户抄录了风险确认语句。
（三）从业人员销售活动禁止事项
1.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂；
2.诋毁其他机构的理财产品或销售人员；
3.散布虚假信息，扰乱市场秩序；
4.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易；
5.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担；
6.挪用客户交易资金或理财产品；
7.擅自更改客户交易指令；
8.其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。
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