新用户扫码下载
扫码下载APP
及时接收最新考试资讯及
备考信息
2018银行业中级《个人理财》知识点：退休规划的流程和原则
2018上半年银行职业资格考试时间为6月2、3日，备考进入倒计时。正保会计网校整理了2018年银行职业资格《个人理财》的相关知识点，供广大考生参考学习，祝大家备考愉快，梦想成真！
知识点：退休规划的流程和原则★★★
（一）退休规划的流程
1.确定退休目标
2.计算资金需求和退休收入
3.计算资金缺口
4.制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
5.投资规划的执行和跟踪。
（二）退休规划步骤分析（重要）
1.确定退休目标
2.计算资金需求和退休收入以当前消费水平为参照指标。
3.计算资金缺口
大缺口=PV退休需求-PV退休后既定养老金
小缺口= PV退休需求-（FV退休前资金积累+PV退休后既定养老金）
解决养老金赤字是退休养老规划的核心。
4.制定退休规划
5.退休规划的执行和跟踪
（三）退休规划原则
1.尽早性原则
2.谨慎性原则
3.平衡原则
注：本文原创于正保会计网校（http://www.chinaacc.com），转载请注明出处！
相关资讯
免费资料下载
- 思维导图
- 学习计划
- 银行从业
高频考点 - 报考指南
- 科目特点、备考建议
- 习题精选
新用户扫码下载
京公网安备 11010802044457号
