新用户扫码下载
扫码下载APP
及时接收最新考试资讯及
备考信息
银行从业《个人理财》第一章第一节银行个人理财业务的概念和分类七
正保会计网校为了帮助广大考生充分备考，整理了银行从业资格考试知识点供大家参考，希望对广大考生有所帮助，祝大家学习愉快，梦想成真！
第一章 银行个人理财业务概述
第一节 银行个人理财业务的概念和分类
2.理财业务、财富管理业务与私人银行业务
按客户类型分类：
理财业务：客户范围广，服务种类较窄；
财富管理业务：居中；
私人银行业务：客户等级高，人数少，服务种类最为齐全。
◆私人银行业务
（1）概念：私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务，不仅为客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、收益和流动性之间进行平衡，同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。
（2）私人银行服务的特征
1）准入门槛高：高净值客户，能够为银行带来高额收益的客户；
2）综合化服务：涉及信托、投资、银行、税务咨询等多种金融服务，最主要的是资产管理，规划投资，应客户需要的特殊服务；
3）重视客户关系：客户关系管理处于核心地位素有“资产管理+客户关系管理=私人银行家”之说。
相关链接：银行从业资格考试《个人理财》知识点汇总
相关资讯
免费资料下载
- 思维导图
- 学习计划
- 银行从业
高频考点 - 报考指南
- 科目特点、备考建议
- 习题精选
新用户扫码下载
京公网安备 11010802044457号
