中级《个人理财》每日一练：综合理财规划服务（11.22）

来源: 正保会计网校编辑： 2021/11/22 09:06:54　字体：大小

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单选题

综合理财规划不仅针对家庭某一成员的理财需求，它必须统筹考虑整个家庭的财务状况、理财目标和合适的综合解决问题的方案或路径，这反映了综合理财规划的（　）。

A、全面性

B、动态性

C、针对性

D、长期性

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【答案】

【解析】

本题考查综合理财规划服务。全面性：综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面，如现金收支管理（包括债务管理）、保险规划、投资规划（包括教育、退休养老问题）、税务和遗产规划等，以及客户明确提出的其他理财需求，它包含了多个单项的理财规划方案。此外，综合理财规划不仅针对家庭某一成员的理财需求，它必须统筹考虑整个家庭的财务状况、理财目标和合适的综合解决问题的方案或路径。参见教材P308。

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