银行初级考试《个人理财》每日一练：确定理财目标的步骤（2022.10.29）

来源: 正保会计网校编辑： 2023/01/13 15:38:16　字体：大小

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单选题

理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候，可能会出现的情况不包括（　）。

A、客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平

B、客户的目标定得太高，超过了客户财务资源能够支持的水平

C、可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认

D、所有的理财目标客户先前都意识到了，但是理财师没有意识到

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【答案】

【解析】

本题考查确定理财目标的步骤。理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。这时候，可能会出现三种情况：一是客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平；二是客户的目标定得太高，超过了客户财务资源能够支持的水平；三是可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认，譬如遗嘱遗产规划。

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