银行中级考试《个人理财》每日一练：理财规划书的实用性（2022.10.30）

来源: 正保会计网校编辑： 2023/01/13 15:39:28　字体：大小

人生的意义就在于人的自我完善！正保会计网校为您提供银行中级考试每日一练免费练习，希望对您备考银行中级有帮助！以下是银行中级考试《个人理财》每日一练，快来练习吧~

多选题

以下属于专业理财师为客户制定的退休规划内容的有（　）。

A、告诉客户他退休时需要多少钱

B、告诉客户现在应该做哪些投资准备

C、告诉客户他和家人在退休后能享受什么样的生活品质

D、分析客户他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少

E、评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查理财规划书的实用性。通过理财规划，一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做哪些投资准备，而是能够告诉该客户：他和家人在退休后能享受什么样的生活品质；其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源（投资性资产）和未来的资源（未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入），他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少，每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少，可以支付的赡养费用是多少，对子女的支持程度如何等方面的具体内容，并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。参见教材P336。

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