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银行中级考试《个人理财》每日一练:理财规划书的实用性(2022.10.30)

来源: 正保会计网校 编辑: 2023/01/13 15:39:28 字体:

人生的意义就在于人的自我完善!正保会计网校为您提供银行中级考试每日一练免费练习,希望对您备考银行中级有帮助!以下是银行中级考试《个人理财》每日一练,快来练习吧~

多选题

以下属于专业理财师为客户制定的退休规划内容的有( )。

A、告诉客户他退休时需要多少钱 

B、告诉客户现在应该做哪些投资准备 

C、告诉客户他和家人在退休后能享受什么样的生活品质 

D、分析客户他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少 

E、评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响 

查看答案解析
【答案】
ABCDE
【解析】
本题考查理财规划书的实用性。通过理财规划,一名专业的理财师可以帮助客户制定退休规划。而一份退休规划不只是告诉客户他退休时需要多少钱、现在应该做哪些投资准备,而是能够告诉该客户:他和家人在退休后能享受什么样的生活品质;其中应该包括根据客户现在已经拥有的资源(投资性资产)和未来的资源(未来来自社会福利、延迟权益、商业保险等方面的收入),他和家人能够支付的每年的固定支出预算是多少,每年的家庭休闲旅游方面的预算可以是多少,可以支付的赡养费用是多少,对子女的支持程度如何等方面的具体内容,并且还要评估客户的其他理财目标对退休后的生活品质的影响。参见教材P336。

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银行中级考试每日一练题目都是网校老师精心整理的,每一道题都会有相应知识点的考查,并提供答案解析,建议您做完题之后再去查看答案。每日一练还提供专业点评,每周根据大家的测试结果,对于正确率较低的题目进行一下点评,以帮助大家理解。祝大家考试顺利!

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