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银行业职业资格《法律法规》练习：理财产品销售管理（7.11）
银行业职业资格《银行业法律法规与综合能力》练习题：理财产品销售管理
单选题
商业银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括（ ）。
A.客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
B.买着自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
C.公平、公开、公正的原则，充分提示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
D.风险匹配原则，只能向客户销售风险等级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
【正确答案】A
【答案解析】本题考查理财产品销售管理要求。商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。同时，商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。
商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品；不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品；不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益；不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间；不得以不正当竞争手段推销理财产品；不得代客户签署文件；不得挪用客户资金；不得通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。
2017年度银行业职业资格考试备考工作正在如火如荼地进行中，正保会计网校为帮助广大考生巩固知识，提高备考效果，特整理了银行职业资格试题《银行业法律法规与综合能力》供广大学员练习，希望对各位学员有所帮助。祝大家学习愉快，梦想成真！
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