如何申请成为CFA持证人？通过CFA三级考试就是持证人了吗？

2021年起，CFA协把持证人工作经验的计算方式从从原来的48个月修改为最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验。这个改变主要为了方便那些工作时间比较灵活的兼职专家或者远程工作者。那想要成为CFA持证人还需要具备哪些条件呢？快来一起了解一下吧！

一、成为CFA持证人的申请条件

1、依次通过 CFA 三个级别的考试；

2、具备符合要求的工作经验：申请持证需要最少在36个月内获得至少4,000小时的相关工作经验，即所做工作是与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果（比如，工作须涉及评估或应用金融财务、经济、或统计数据作为投资决策；监督管理完成此类工作或是教授此类内容）。

3、拥有两位或三位推荐人；（申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；申请人不能作自己的推荐人）。

如果推荐人中有一位持有申请加入CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息。

二、CFA持证人申请流程

1、更新个人信息

填写个人信息与联系地址，请务必填写准确地址，将来证书寄送和协会会刊寄送都是发至这个地址。

申请提交后，协会很有可能通过电话或电子邮件的形式与个人取得联系，并需要核实工作经验中的不明确部分，所以要确保申请期间保持通讯畅通并及时查看。

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2、添加申请人所在地协会

CFA分会选择，中国主要是CFA China，除此之外，北京、上海、深圳、成都有设立分会，可以单独选择，但是需要缴纳额外的费用。长期在海外的小伙伴也可以选择当地的分会，地区分会不定期组织一些会员活动。

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3、教育背景

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4、更新工作经历

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该环节为核心环节。

（1）协会重点关注的是工作职责范围，公司大小和职位高低都没有关系，重要的是你工作的内容是否包括：直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作。

职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可， 主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。如果所从事的工作中涉及的职务内容和投资决策相关，亦可提供详细的工作经验给CFA协会，也是被认可的，且工作时间长度 至少满足36个月份或者4000工时。

（2）填写需关注的事项

a.Job Category 选项：建议大家根据协会提供的选项选择与自己工作最贴近的职业类型。在此注意千万不要选择OTHER，选择OTHER后续解释非常麻烦。

b.注意：对所从事工作内容描述请详细填写！建议从以下几个方面详细进行说明：突出工作中和经济、统计、财务数据分析以及投资管理的关联性在工作团队中的作用；详细描述你如何在整个投资决策过程中增加价值(add value)所服务的客户类型以及客户名称。

建议增加在CFA学习过程中所学到的知识，例如：你是做财务分析工作的可以列举一些上市公司的财务比率。从事个人理财业务的学员可以运用撰写个人IPS的术语来完善工作经历。

5、提供推荐人信息

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推荐人的数量及资质要求：申请人可以优先选择其直接主管作为推荐人，也可以选择其他推荐人来描述及证明申请人在投资决策过程中的职责；推荐人将被要求评论申请人的工作经历及专业品质；申请人不能作自己的推荐人。

如果推荐人中有一位持有申请加入CFA持证人地方协会的有效会员身份，申请人提供两位推荐人的信息即可。非此情况则需要提供三位推荐人的信息，这三位人士不需要是CFA的持证人。

 推荐人帮你完成推荐信息的填写后，还需要申请人登录，点击一下提交，已完成全部的申请过程。检查完全部的填写信息，确保信息准确无误后，勾选已阅读协会的各项条款后，最后提交即可。

协会对推荐人的要求如下：

Three professional references are required unless you have a reference from a regular member of the society to which you are applying. In that case, two professional references are required. Supervisor references are preferred.

点击“Add Reference”，在此填写推荐人的姓名、邮箱信息、关系，并确认推荐人是否属于你所申请分会的。

最后需要检查一遍所有填写信息，并勾选已了解协会的各项条款，再确认无误后，即可提交。

6、收到协会审核通过的邮件

第1步.同意遵守并签署协会会员协议与《职业操守声明》（即Personal Conduct Statement）；

第2步.交纳会员费，费用包括美国总部会费和所属地区分会会费两笔：

a.美国总部会员标准年费为：275美元；

b.已是退休状态的会员年费为：100美元；

c.分会的会员费并非统一数额，具体所属分会会费交纳标准请联络所属地区分会进行查询。

三、持证申请审核需要多长时间？

针对已提交的申请，审核过程可能需要十个工作日。涉及加入CFA持证人地方协会的申请会由相关地方协会进行审核，审核时间可能最多达30个自然日。

四、审核通过后，如何激活持证人身份？

CFA协会会通过邮件发送具体操作信息。在收到审核通过的邮件后，可以登录CFA Institute账号完成相应的付款、相关协议与声明签署等操作。

五、CFA三级考试成绩会过期吗？

三级考试成绩不会过期。考生在通过三级考试并取得符合要求的工作经验后，随时可以申请持证。申请持证需至少获得4,000小时的相关工作经验，最少在36个月内获得。

六、实习和学徒工作经验可以算作时长吗？

可以的，只要是和投资决策相关即可。具体您也可以咨询membership@cfainstitute.org, CFA协会会有专人为您解答。