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基金从业《基金法律法规》答疑精华：基金客户信息
21世纪什么重要？当然是资源。很多在职考生表示，走出校门后，就再也不能像在学校那样随时随地去问老师问题了！正保会计网校告诉您别担心，网校答疑板有专业老师为你专属解答。
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试题内容 对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年。 A、20 B、5 C、10 D、15 【正确答案】 B 【答案解析】 本题考查基金客户信息的内容与保管要求。对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定，客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。参见教材（下册）P154. |
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学员问题描述： 老师，能讲解一下，与基金有关的时间吗？比如保存5年，15年，分别是什么情况？ 答疑老师回复： 下面是第21和第22章节关于时间的一些规定，该门课程中，关于时间的内容比较多，而且容易记混，有时候捕捉不到重点，建议您平时学习的时候根据老师的讲义进行相关时间的背诵，老师的讲义提炼的都是一些比较常考的，对于时间的记忆和背诵，需要您多费些心思，自己多总结和提炼，这样才会形成自己的记忆思维，印象才会更深刻。对于时间的内容都是一些死记硬背的，都是一些规定，老师没法讲解，如果就给您粘贴到答疑板上，可能更容易混淆，尽量还是建议您自己根据老师的讲义，一个模块一个模块的学习并记忆。 第21章 基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 第22章 一、基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求： （1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。 （2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。 （3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。 二、基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定按照以下费用标准收取赎回费： （1）收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。 （2）不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5％的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75％的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的50％计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25％计入基金财产。 三、对于不同类型的客户信息的保管期限，基金管理部门有着不同的规定： ①客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。 ②客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 感谢您对网校的支持！ |
注：本文原创于正保会计网校（http://www.chinaacc.com），转载请注明出处！
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