2017基金从业《基金法律法规》练习题精选（三）

证券投资基金

基金法律法规

私募股权投资

学习跟好队，应试无所畏。2017年基金从业资格考试计划已经公布，你开始备考了么？正保会计网校为大家整理了基金从业资格考试《基金法律法规》精选习题三，提早备考，考试无忧。

1、单选题

关于投资基金分类的说法错误的是（ ）。

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

【正确答案】A

【答案解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。参见教材（上册）P10。

2、单选题

下列不属于另类投资基金投资对象的是（ ）。

A、房地产

B、大宗商品

C、艺术品

D、股票

【正确答案】D

【答案解析】本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。参见教材（上册）P11。

3、单选题

通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式是（ ）。

A、证券投资基金

B、私募股权基金

C、风险投资基金

D、对冲基金

【正确答案】A

【答案解析】本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。参见教材（上册）P14。

4、单选题

下列说法中错误的是（ ）。

A、中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险

B、基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C、基金投资者是基金的所有者

D、严格监管与信息透明是公募证券投资基金的显著特点  

【正确答案】B

【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。参见教材（上册）P15。

5、单选题

下列关于证券投资基金“集合理财、专业管理”的特点说法错误的是（ ）。

A、对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析

B、集中资金，有利于发挥资金的规模优势

C、集中资金投资几种股票，以获得超额收益

D、使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

【正确答案】C

【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。同时C选项也不是对“集合理财、专业管理”特点的描述，所以C选项说法错误。参见教材（上册）P15。

6、单选题

中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（ ）。

A、基金公司有众多的股票、债券可供选择投资

B、基金经理对股票或债券有深入的研究

C、基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资

D、相对于股票投资，基金投资较为稳健

【正确答案】C

【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。参见教材（上册）P15。

7、单选题

关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点，以下说法正确的是（ ）。

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管

B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障

D、基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作

【正确答案】B

【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全：基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。参见教材（上册）P15。

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