2017基金从业《基金法律法规》练习题精选（四）

证券投资基金

基金法律法规

私募股权投资

学习跟好队，应试无所畏。2017年基金从业资格考试全国统考已经拉开帷幕，正保会计网校为大家整理了基金从业资格考试《基金法律法规》精选习题四，提早备考，考试无忧。

1、单选题

基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的（ ）保管，并委托（ ）进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。

A、基金管理人，基金托管人

B、基金托管人，基金管理人

C、基金投资人，基金托管人

D、基金投资人，基金管理人

【正确答案】B

【答案解析】本题考查证券投资基金的特点。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

2、单选题

基金反映的是一种（ ）。

A、债权关系

B、债务关系

C、信托关系

D、所有权关系

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

3、单选题

关于基金与股票或债券的差异，下列说法中错误的是（ ）。

A、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

B、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品，因而是一种间接投资工具

C、通常情况下，股票价格波动性较大，是一种高风险的投资品种

D、基金可以投资于众多金融工具或产品，风险相对适中，收益则高于股票

【正确答案】D

【答案解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种。

4、单选题

我国证券投资基金反映的是一种（ ）关系。

A、担保

B、股权

C、信托

D、债权

【正确答案】C

【答案解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

5、单选题

下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是（ ）。

A、银行储蓄存款的收益相对固定

B、证券投资基金必须定期披露信息

C、证券投资基金的风险相对较大

D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证

【正确答案】D

【答案解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

6、单选题

按照（ ）的不同，投资基金分为公募基金和私募基金。

A、法律形式

B、运作方式

C、资金募集方式

D、投资对象

【正确答案】C

【答案解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，投资基金分为公募基金和私募基金两类。

7、单选题

下列不属于证券投资基金的运作环节的是（ ）。

A、基金的会计核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投资管理

C、基金的外部评级研究

D、基金资产的托管和基金份额的注册登记、基金的估值

【正确答案】C

【答案解析】本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

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