新用户扫码下载
扫码下载APP
及时接收最新考试资讯及
备考信息
互联网金融风控的五大措施包括哪些？
随着互联网和通信技术的高速发展，互联网金融已经成为当前社会最热门的话题。目前互联网金融已经渗透到人们衣、食、住、行的方方面面，包含支付、理财、众筹、消费等功能的各类互联网金融产品和平台层出不穷。今天我们就来谈一谈互联网金融风控的五大措施。
（1）一是完善市场准入管理，提高市场准入门槛。在市场准入管理方面，针对互联网金融不同业态制定相应的市场准入资质要求，对部分业态可以考虑实施核准制，对最低注册资本、从业人员、网络运营系统、内控管理等方面明确适当的控制标准。
（2）加强行业资金运营及行为风险监管。在机构监管的基础上，加强互联网金融业务的行为监管，按照实质大于形式原则，明确创新业务的业务属性、风险控制点及行为边界，防止“监管真空”。可以借鉴美国股权众筹立法的方式，在立法上明确互联网金融业态与非法集资之间的区分标准。
（3）是完善资金托存管机制，建立客户资金安全“防火墙”。一方面强制实行银行第三方资金存管，防范第三方支付机构挪用客户资金风险；另一方面建立完善资金隔离机制。
（4）是完善大数据下全民征信机制的建立及风控模式的运用，降低实际风控成本。运用IT先进的技术建立客户资金安全“防火墙”。互联网金融公司同各类云安全技术公司密切合作，建立完善的云跟踪、云预警的互联网技术风控机制。
（5）建立完善投资者保护机制，充分借鉴国外互联网金融立法对投资者权益保护的经验；完善相关配套体系建设，建立完善互联网安全、个人信息保护等行业及国家标准，对互联网金融从业主体形成有效约束及信用惩戒机制，逐步扩大央行征信系统对互联网金融业态的覆盖面。
正保会计网校推出——《互联网电商企业账务处理及税务实操专题》，全盘讲解业务模式、账务处理、纳税申报、汇算清缴、跨境电商、office技巧，五大专题、六大板块、35讲，助您成为互联网电商财务大牛！点击详情，快速进入>>
实务学习指南
距6月报税结束还有天
新用户扫码下载
京公网安备 11010802044457号