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2011年经济师考试《中级金融》重点归纳：监管国际协调
中级经济师考试金融监管的国际协调
金融监管国际协调的国际背景。
金融监管国际协调的机制。
金融监管国际协调的内容。
金融监管国际协调的背景、方式与机制
（一）金融监管国际协调的背景
1.金融全球化迅速发展
第一，金融机构的跨国经营和规模的迅速扩张。
第二，金融市场的全球联动。
第三，金融产品的不断创新。
第四，金融资本的频繁跨国流动。
2.金融自由化程度加深
1973年，美国经济学家罗纳德。麦金农和爱德华。肖分别从不同角度对发展中国家普遍存在的金融抑制进行剖析，指出应在发展中国家解除金融抑制、推进金融深化，提出了金融自由化理论。金融自由化理论主张放松对金融机构过度严格的管制，特别是解除金融机构在利率水平、业务范围和经营的地域选择等方面的限制，恢复金融业的竞争，以提高金融业的效率。与之前金融监管理论以金融体系安全优先为核心相比，金融自由化理论更尊崇效率优先的原则。
伴随着金融深化的理论，一方面许多国家加快开放资本账户和金融市场，放松了对于跨国金融机构的各种限制，跨国银行得到了全面发展和迅速扩张，其触角已经伸到了几乎每一个新兴市场。1997年12月，WTO达成了《金融服务贸易协定》，WTO开始介入全球金融服务领域。该协定规定参加成员有义务对外开放银行、证券、保险等金融市场。WTO的一般性原则——自由竞争原则、最惠国待遇原则、国民待遇原则、逐渐开放市场原则和透明度原则将同样适用于WTO成员国的金融行业。跨国金融机构得到了前所未有的扩张机遇。另一方面，在金融全球化过程中，通过日益频繁的并购活动，金融资本的相互渗透和竞争，金融机构呈现出大型化、业务交叉、国际化等特征。
3.金融风险的全球性
这主要表现在以下几个方面：
第一，外汇市场风险。
第二，国际银行业的风险。
第三，国际证券市场的风险。
第四，金融衍生工具的风险。
国际证券委员会和巴塞尔银行监管委员认为衍生工具至少涉及6种风险，即市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、结算风险和法律风险。
【我要纠错】 责任编辑：戈薇
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