2010证券从业资格考试《基础知识》重点摘要第八章

　　第八章 证券市场监管

　　知识点1：证券市场法律法规（多选、判断）

　　·证券市场法律法规分为三个层次：第一层次，法律（法结尾）；第二层次，行政法规（条例结尾）；第三层次，部门规章（办法或规定结尾）。

　　1999年7月1日《中国证券法》实施，2006年1月1日修订后生效。

　　1994年《公司法》实施，2006年1月1日修订后生效：有限责任公司最低注册资本额降低至3万元，其中投资公司可以在5年内缴足；货币出资不得低于30%；有限责任公司设立监事会，其成员不得少于3人；有限责任公司监事会会议每年至少一次，股份有限公司至少6个月一次；上市公司董事会成员中应当有1/3以上的独立董事；上市公司在1年内购买、出售重大资产或担保超过公司资产总额的30%的，应当由股东大会作出决议，并2/3以上通过；董事会会议由1/2以上无关联关系董事出席；公司上市条件公司股本总额降低至3000万元。

　　2004年《基金法》。

　　1997年《刑法》，2006年修订。

　　2008年《证券公司监督管理条例》：证券公司应当每年结束之日起4个月内报送年报；每月结束日起7个工作日内报送月报；证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%；持有或实际控制证券公司5%以上股权要经证监会批准；证券公司应当有3名以上从业满2年的高级管理人员；高级管理人员离任的进行审计，2个月内报证监会。

　　2008年《证券公司风险处置条例》

　　允许收购人在收购完成后12个月每年增持不超过2%（P281）；对于收购人取得上市公司发行的新股30%的，可以向监管部门申请免于履行要约义务（P281）；证券公司申请融资融券业务试点的条件（P282）：经纪业务满3年的创新试点类证券公司；2年内未违规；最近6个月净资本均在12亿元以上；实现第三方存管；其他条件。2005年《证券投资者保护基金管理办法》，投资者保护基金的来源（1分多选题）：（P284）（1）交易所交易经手费的20%；（2）证券公司按营业收入的0.5%-5%；（3）申购冻结资金的利息；（4）依法向有关责任人追偿所得和证券公司破产清算中受偿收入；（5）捐赠；（6）其他合法收入。中国证券投资者保护基金有限责任公司2005年8月成立。2006年《证券市场禁入规定》（P286）：违反法规情节严重的，对有关责任人采取3-5年的证券市场禁入措施；行为恶劣的，5-10年禁入措施；情节特别严重的采取终身的禁入措施。

　　知识点2：证券市场的行政监管（重点）。

　　“法制、监管、自律、规范”八字方针。证券市场监管的原则：

　　1、依法监管。

　　2、保护投资者利益原则。严厉打击损害中小投资者利益的行为，权利维护市场的三公，是各国证券监管的首要任务。

　　3、三公原则：公开、公平、公正。

　　4、监管与自律相结合。

　　·国际证监会证券监管三个目标：一是保护投资者；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险。其中保护投资者合法权益是证券监管的首要目标。

　　·证券市场监管的三个手段：

　　1、法律手段。这是监管部门的主要手段。

　　2、经济手段。

　　3、行政手段。

　　我国逐步形成了五位一体的监管体系，即证监会及派出机构、交易所、行业协会和投资者保护基金公司的监管和自律体系。中国证监会成立于1992年并在全国设9个稽查局和36个地方证监局。

　　信息披露基本要求：全面性、真实性、时效性。

　　上市公司应当自半年结束之日起两个月报送中期报告（年报4个月）。

　　·操纵市场行为包括（1分多选题）（选项中有交易价格和数量）：

　　1、单独或合谋，集中资金优势、持股优势或信息优势，操纵证券交易价格或数量；

　　2、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式，影响证券交易价格或交易量；

　　3、在自己实际控制的账户之间进行交易，影响证券交易价格或交易量；

　　4、其他手段。

　　包括事前处理和事后处理：对操纵行为处罚和受害者赔偿。证券法规定：“操纵市场的，没收违法所得，并处以违法所得1-5倍罚款；没有违法所得或不足30万元的，处以30万元-300万元的罚款。单位操纵市场的，对直接负责人给予警告，并处10万元-60万元的罚款。

　　·欺诈客户行为包括（答案多数一目了然）：

　　1、违背客户的委托为其买卖证券

　　2、不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　3、挪用客户证券或资金

　　4、未经客户委托，擅自为客户买卖证券或嫁接客户名义买卖证券

　　5、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　6、传播虚假或误导投资者的信息

　　7、其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为（这是判断标准）。

　　·内幕交易行为主体包括：

　　1、发行人的高级管理人员

　　2、持有公司5%以上股份的股东及其高级管理人员

　　3、发行人控股的公司及其高管人员

　　4、由于所任职务可以获取公司有关内幕信息的人员

　　5、证券监管机构工作人员

　　6、发行服务机构有关人员

　　证券交易活动中，涉及公司的经营、财务或对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息，为内幕信息。

　　·下列信息皆属内幕信息（重大事项都是）：公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的30%；公司的董事、1/3以上监事或经理发生变动。

　　内幕交易行为主体知悉内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为，或者泄露内幕信息或建议他人买卖证券等。

　　·证券法规定：内幕交易的，依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1-5倍罚款；没有或所得不足3万元的，处以3-60万元的罚款。单位的，直接负责人给予警告，并处3-30万元罚款。

　　知识点3：证券市场自律管理。

　　·证券交易所的主要职能：

　　1、为组织公平的集中交易提供保障。

　　2、提供场所设施

　　3、公布证券交易即时行情，并公布。

　　4、指定交易、管理规则等

　　5、对证券交易实时监控

　　6、对上市公司披露信息进行监督

　　7、因突发事件可以技术性停牌；因不可抗力可以临时停市。

　　证券业协会成立于1991年。证券公司应加入协会。□职责：

　　1、教育和组织会员遵守证券法律法规

　　2、依法维护会员的合法权益

　　3、收益整理证券信息，为会员提供服务

　　4、指定会员规则，组织从业人员培训和开展交流

　　5、对纠纷进行调解。

　　6、组织会员就发展等进行研究

　　7、监督检查会员行为。

　　·具体表现：对会员单位的自律管理；对从业人员自律管理：从业资格管理、培训、从业人员准则和道德规范、从业人员诚信信息管理；代办股份转让系统实行监督管理。

　　从业资格，参加从业考试。通过证券经营机构申请执业证书。取得执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，注销其执业证书。

　　·从业人员诚信信息记录的内容包括：基本信息、奖励信息、警示信息和处罚处分信息

　　·证券从业人员行为规范的内容包括：正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法。保证性行为和禁止性行为（浏览一遍句头即可）。

　　（2、3、4、5四章是一个知识体系：证券产品，一般学员债券和金融衍生产品失分率高）

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