2011银行从业资格考试个人理财强化习题及答案

　　1、、个人理财业务与居民储蓄业务的共同点是（ ）

　　A、业务性质

　　B、资金运用方式

　　C、为客户服务

　　D、风险承担方式

　　2、对于个人理财业务中的客户投诉，、商业银行不应（ ）。

　　A、设置并向客户告知理财业务的投拆电话

　　B、指定专门舳人员或部门及时处理客户投诉

　　C、建立客户投诉的登记、统计制度

　　D、对客户投诉情况分情况不同态度对待

　　3、 （ ）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。

　　A、理财顾问服务

　　B、综合理财服务

　　C、 单项理财服务

　　 D、私人银行业务

　　4、由银行向客户承诺支付最低收益，产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配，这样的理财计划是（）。

　　A、非保本浮动收益理财计划

　　B、保本浮动收益理财计划

　　C、最低收益理财计划

　　D、固定收益理财计划

　　5、对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式不包括（ ）。

　　A、接管

　　B、重组

　　C、宣告破产

　　D、罚款

　　6、以下不正确的是（ ）。

　　A、足信托的受益人可以是委托人

　　B、信托的受益人可以是受托人

　　C、信托的受托人可以是同一信托的唯一受托人

　　D、信托的受益人可以是法人

　　7、投资者投资哪个理财计划从而承担最高的投资风险？（ ）。

　　A、非保本浮动收益理财计划

　　B、保本浮动收益理财计划

　　C、最低收益理财计划

　　D、固定收益理财计划

　　8、商业银行不得代客投资于国际公认评级机构评级（ ）以下的证券。

　　A、BBB级

　　B、A级

　　C、AA级

　　D、AAA级

　　9、商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担曲此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的理财计划是（ ）。

　　A、保证收益型理财计划

　　B、非保证收益型理财计划

　　C、保本浮动收益理财计划

　　D、非保本浮动收益理财计划

　　10、商业银行保证收益理财产品、的销售起点金额外币应在（ ）以上。

　　A、1000美元

　　B、2000美元

　　C、5000美元

　　D、10000美元

　　11、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖的行为属于（ ）o

　　A、操纵证券市场行为

　　B、欺诈客户行为

　　C、利用内幕信息交易的行为

　　D、信息误导行为

　　12、商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（ ）管理和使用。

　　A、商业银行需要

　　C、理财合同约定

　　B、理财人员意向

　　D、客户投资目标

　　13、以下说法不正确的是（ ）

　　A、受益人自信托签署之日起享有信托受益权

　　B、共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益

　　C、信托文件对信托利益的分配比例或者分配方法未作规定舶，各受益人按照均等的比例享受信托利益

　　D、全体受益人放弃信托受益权的，信托终止

　　14、以下哪项业务是外国银行分行不能进行的业务（ ）。

　　A、对中国境内公民客户的人民币业务

　　B、对中国境内公民以外客户的人民币业务

　　C、买卖外汇

　　D、代理买卖外汇

　　15、对商业银行外部营销人员资质的管理，，哪项不正确（ ）。

　　A、银行应建立严格的聘用制度

　　B、银行应建立完整的外部营销人员档案

　　C、外部营销人员可以兼任本银行以外的任何职务

　　D、银行应对外部营销人员的人数进行一定控制

　　16、（ ）应根据理财计划所涉及的交易工具的实际结算方式计算。

　　A、结算前信用风险限额

　　B、结算信用风险限额

　　C、风险价值限额

　　D、资金限额

　　17、个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

　　A、1万

　　C、5万

　　B、2万

　　D、10万

　　18、手持外币现钞汇出当日累计等值（ ）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理t。

　　A、1万

　　C、5万

　　B、2万

　　D、10万

　　19、保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，应当按照中国保监会的有关规定，对销售人寿保险新型产品的保险代理机构或者保险代理分支机构的业务人员进行专门培训，销售前荆II时间不得少于（ ）。

　　A、10小时

　　B、A2小时

　　C、24小时

　　D、36小时

　　20、《中华人民共和国物权法》于2007年3月16日通过，自、（ ）起施行。

　　A、2007年10月1日

　　B、2007年5月1日

　　C、2008年1月1日

　　D、2007年6月1日

　　答案：1、C 2、D 3、A 4、C 5、D 6、C 7、A 8、A 9、A 10、C

　　11、B 12、C 13、A 14、A 15、A 16、B 17、C 18、A 19、B 20、A