2011银行从业资格考试个人理财模拟题精选

　　多项选择题

　　1、以下合同中，属于无效合同的是（ ）。

　　A、一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同

　　B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的合同

　　C、以合法形式掩盖非法目的的合同

　　D、损害社会公众利益的合同

　　E、违反法律、行政法规的强制性规定的合同

　　标准答案： B， C， D， E

　　2、签订的合同有下列情况时，当事人一方有权请求人民法院变更或撤销合同（ ）。

　　A、因重大误解订立的

　　B、在订立时显失公平的

　　C、违反法律强制性规定的

　　D、以欺诈手段订立的，损害国家利益

　　E、损害社会公共利益

　　标准答案： A， B

　　3、违约责任的承担形式主要有（ ）。证券从业资格考试

　　A、违约金责任 B、赔偿损失

　　C、强制履行 D、定金责任

　　E、行政处罚

　　标准答案： A， B， C， D

　　4、商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（ ）。

　　A、近两年内的财务状况良好

　　B、有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

　　C、具备有效的市场风险识别、计量、。监测和控制体系

　　D、信誉良好，近两年内未发生损害客庄利益的重大事件

　　E、具有相应的风险管理体系和内部控制制度

　　标准答案： B， C， D， E

　　5、商业银行申请需要批准的个人理财业务，应报送以下材料（ ）。

　　A、由商业银行负责人签署的申报书

　　B、商业银行财务报表

　　C、拟申请业务介绍

　　D、业务实施方案

　　E、内部相关部门审核意见

　　标准答案： A， C， D， E

　　6、商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚（ ） 。

　　A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

　　B、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

　　C、未按规定进行风险揭示和信息披露的

　　D、未按规定进行客户评估的

　　E、利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

　　标准答案： A， B， C， D

　　7、所谓商业秘密是指（ ）。

　　A、除了权利人外，不为其他人所知悉

　　B、知识产权

　　C、具有实用性的技术和经营信息

　　D、权利人已采取保密措施

　　E、能为权利人带来经济利益

　　标准答案： A， C， D， E

　　8、银行业从业人员与同业人员的关系包括（ ）。

　　A、不窃取同行的商业秘密 B、互相尊重

　　C、公平、有序竞争 D、交流合作

　　E、互相监督

　　标准答案： A， B， C， D

　　9、投保人、被保险人的义务主要包括（ ）。

　　A、投保人应按照约定交付保险费

　　B、投保人被保险人应履行出险通知的义务

　　C、投保人应履行预防危险义务

　　D、被保险人应履行危险增加通知和施救的义务、

　　E、被保险人应获得相应的赔偿

　　标准答案： A， B， C， D

　　10、与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是（ ）

　　A、资金投资市场在境外

　　B、可投资的境外金融产品和境外金融市场有限

　　C、可以直接用人民币投资

　　D、投资的风险由客户和银行共同承担

　　E、投资的风险由客户承担

　　标准答案： A， B， C， E

　　三、判断题（判断对错题，共15题，每题1分）

　　1、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍和宣传不属于理财顾问服务。 （ ）

　　标准答案： 正确

　　2、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一般性业务咨询活动。 （ ）

　　标准答案： 错误

　　3、 黄金市场不属于金融市场。 （ ）

　　标准答案： 错误

　　4、 从本质上说，回购协议是一种以证券为抵押品的抵押贷款。 （ ）

　　标准答案： 正确

　　5、金融期货交易都是在场内进行的，金融期权交易都是在场外进行的。（ ）

　　标准答案： 错误

　　6、普通年金是指在一定时期内每期期初等额收付的系列款项。 （ ）

　　标准答案： 错误

　　7、投资者购买股票最主要的目的是获得资产的保值，免受通货膨胀风险。 （ ）

　　标准答案： 错误

　　8、 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。 （ ）

　　标准答案： 正确

　　19、银行从业人员要得到客户的动态财务信息，需查看客户的资产负债表。 （ ）

　　标准答案： 错误

　　10、可转换债券投资者可以通过债券的买卖而改变资产组合的风险状况。（ ）

　　标准答案： 正确

　　11、运用“直接法”时与客户洽谈时间宜短不宜长。 （ ）

　　标准答案： 正确

　　12、要注意运用封闭性问题，从而确信自己正确地理解对方的发盘。（ ）

　　标准答案： 正确

　　13、道德规范一般既规定了义务，、同时又明确了相对等的权利。 （ ）

　　标准答案： 错误

　　14、一方以欺诈、胁迫的手段，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同，为无效合同。 （ ）

　　标准答案： 错误

　　15、 订立保险合同时，保险人有责任向投保人说明保险合同的条款内容。（ ）

　　标准答案： 正确