2013年银行从业资格考试《公共基础》考试大纲

中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）

　　1银行知识与业务

　　1.1中国银行体系概况

　　1.1.1中央银行、监管机构与自律组织

　　·中央银行

　　·监管机构

　　·自律组织

　　1.1.2银行业金融机构

　　·国家开发银行及政策性银行

　　·大型商业银行

　　·中小商业银行

　　·农村金融机构

　　·中国邮政储蓄银行

　　·外资银行

　　·非银行金融机构

　　1.2 银行经营环境

　　1.2.1经济环境

　　·宏观经济运行

　　·经济结构

　　·经济全球化

　　1.2.2金融环境

　　·金融市场

　　·金融工具

　　·货币政策

　　1.3银行主要业务

　　1.3.1负债业务

　　·存款业务

　　·借款业务

　　1.3.2资产业务

　　·贷款业务

　　·债券投资业务

　　·现金资产业务

　　1.3.3中间业务

　　·交易业务

　　·清算业务

　　·支付结算业务

　　·银行卡业务

　　·代理业务

　　·托管业务

　　·担保业务

　　·承诺业务

　　·理财业务

　　·电子银行业务

　　1.4银行管理

　　1.4.1公司治理

　　·公司治理的涵义

　　·公司治理的主体

　　·利益相关者

　　·信息披露

　　1.4.2资本管理

　　·银行资本的概念与作用

　　·监管资本的要求及管理

　　·经济资本及其应用

　　1.4.3风险管理

　　·银行风险的种类

　　·风险管理的发展历程

　　·全面风险管理

　　·风险管理流程

　　1.4.4内部控制

　　·内部控制的目标

　　·内部控制的原则

　　·内部控制的构成要素

　　·内部控制的重点内容

　　1.4.5合规管理

　　·合规管理的相关概念

　　·合规管理的目标

　　·合规管理体系的基本要素

　　·合规管理的重点内容

　　·合规管理部门职责

　　1.4.6金融创新

　　·金融创新概述

　　·金融创新的基本原则

　　·金融创新与客户利益保护

　　2银行业相关法律法规

　　2.1银行业监管及反洗钱法律规定

　　2.1.1《中国人民银行法》相关规定

　　·中国人民银行的直接检查监督权

　　·中国人民银行的建议检查监督权

　　·中国人民银行在特定情况下的检查监督权

　　2.1.2《银行业监督管理法》相关规定

　　·《银行业监督管理法》的适用范围

　　·《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

　　2.1.3违反有关法律规定的法律责任

　　·刑事责任

　　·行政处罚

　　·行政处分

　　·相关的处罚措施

　　2.1.4反洗钱法律制度

　　·洗钱概述

　　·《中华人民共和国反洗钱法》

　　·《金融机构反洗钱规定》

　　·《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　·违反反洗钱规定的法律责任

　　2.2银行主要业务法律规定

　　2.2.1存款业务法律规定

　　·存款及其办理原则

　　·存款业务的基本法律要求

　　·对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序

　　·存款利率的法律管制

　　·存单纠纷案件的认定与处理

　　·存款合同

　　2.2.2授信业务法律规定

　　·授信原则

　　·授信审核

　　·贷款业务的基本法律要求

　　·贷款合同

　　2.2.3银行业务禁止性规定

　　·商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

　　·对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

　　·同业拆借业务的禁止

　　2.2.4银行业务限制性规定

　　·对同一借款人贷款的限制

　　·对关系人发放担保贷款的限制

　　·对相关金融业务和直接投资的限制

　　·对结算业务的限制

　　2.3民商事法律基本规定

　　2.3.1民事权利主体

　　·民事权利主体的概念

　　·自然人

　　·法人

　　·非法人组织

　　2.3.2民事法律行为和代理

　　·民事法律行为

　　·代理及其种类

　　2.3.3担保法律制度

　　·担保法律制度概述

　　·物权法

　　·抵押

　　·质押

　　·保证

　　·留置

　　2.3.4公司法律制度

　　·《公司法》概述

　　·公司设立制度

　　·公司资本制度

　　·公司的组织机构

　　·公司终止制度

　　2.3.5票据法律制度

　　·《票据法》概述

　　·票据的功能

　　·票据行为

　　·票据权利

　　·票据丧失的补救措施

　　2.3.6合同法律制度

　　·合同的概念及特征

　　·合同的订立

　　·合同的生效

　　·合同的履行

　　·违约责任

　　2.4金融犯罪及刑事责任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　·金融犯罪的概念

　　·金融犯罪的种类

　　·金融犯罪的构成

　　2.4.2破坏金融管理秩序罪

　　·危害货币管理罪

　　·破坏银行管理罪

　　2.4.3金融诈骗罪

　　·集资诈骗罪

　　·贷款诈骗罪

　　·信用证诈骗罪

　　·信用卡诈骗罪

　　·票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

　　2.4.4银行业相关职务犯罪

　　·职务侵占罪

　　·挪用资金罪

　　·非国家工作人员受贿罪

　　·签订、履行合同失职被骗罪

　　3银行业从业人员职业操守

　　3.1概述及银行业从业基本准则

　　3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述

　　3.1.2银行业从业基本准则

　　3.2银行业从业人员职业操守的相关规定

　　3.2.1银行业从业人员与客户

　　3.2.2银行业从业人员与同事

　　3.2.3银行业从业人员与所在机构

　　3.2.4银行业从业人员与同业人员

　　3.2.5银行业从业人员与监管者

　　3.3附则

　　3.3.1惩戒措施

　　3.3.2解释机构

　　3.3.3生效日期