为了适应外汇业务的发展，切实搞好外钞的安全管理工作，提高外汇资金使用效益，特制定本办法。

　　一、外钞的留存

　　（一）各行应保留一定数额的业务周转金，以保证外币储户提取本息需要，但留存额不宜过大，以免造成利息上的损失。留存额应根据实际需要和节约原则确定。原则上，定期存款比重大的，留存比例可低些，反之则应适当高些。开办初期，对存款收付规律未充分掌握前，留存比例可稍高些，以防外钞供应脱节。

　　（二）留存周转金的结构，包括外钞和转存的定、活期存款两部分。外钞铺底金的数量，要根据存款币别的结构，分别美元、港元、日元等匡算核定。同时，应注意券别的搭配，考虑到付息找零小面额券别的需要。存放在境内专业行的外钞存款户要保留一定余额，以调节铺底金的余缺。同时还可根据存款结构有层次地转存部分不同期限的定期储蓄存款，增加利息收入，以备临时急需。

　　二、外钞的调运

　　（一）各行计划调运至境外代理行的外钞，由总行指定的广州、深圳市分行解送出境。各行可本着定期或不定期、就近集中、快速、节约的原则，自行与北京、上海、大连、武汉、西安市等分行联系办理调运事宜，由其集中后押运至广州、深圳市分行，也可直接押运至广州、深圳市分行。

　　（二）各经办外汇业务的基层行、处，须将吸收的外钞按其管辖分行的规定，定期或不定期解交到管辖分行或业经管辖分行同意的其他行。

　　解交前一天应做好一切准备工作。

　　凡调出的外汇要求做到点准、挑净（破张要用透明胶纸粘贴好）、整齐（不卷角）。

　　外钞整理要按不同币种券别，正反一致，上下一致，统一排列。百张为把，用纸张平铺捆扎（不同发行行的同券别的港币，也应按发行行分别扎把），签章清楚，十把为捆用绳以双十字形捆扎，绳斗结扣处贴明细封签，封签要求齐全，并详附有编号清单。大小封签印要一致，防止混进伪钞。

　　对调运不足一百张的外钞，也应按不同币种券别分别捆扎成把，并盖经点人名章。

　　然后集中不同券别的零把按实际把数双十捆扎，每捆应贴明细封签另附编号清单。

　　（三）各经办外汇业务的基层行、处出纳部门，须按上解外钞金额填制“解交外钞单”一式五份，并附外钞面额清单一式二份。

　　（四）出纳部门须通知保卫部门，届时派车派员武装押运解交。

　　（五）有关分行出纳处收到解交的外钞后，须认真验收，确认无误后，在“解交外钞单”上加盖外钞收讫章和经办人名章，第一、第五联退加解交行，第二、第四联作记帐凭证，第三联留存。

　　出纳处如发现解交外钞不符合规定的，可以退回原单位重新整理后上调。如发现假钞应加盖明显的“假钞”截记后退给上解的行、处，该行、处应立即补足上解的金额或重新填制上解单。

　　（六）出纳处收到上解的外钞后，应按外调的规格进行整点、捆扎、贴上封签、归并装箱、铅封、入库。使其处于随时可以调运的状态。

　　（七）外钞调运前，出纳处须填写“交款单”（一式五联），并与广州或深圳市分行进行联系确定调运日（注意保密，只能由双方指定联系人联系）。

　　（八）外钞调运时，送至机场或从机场取回途中均须按双人押运、武装保卫的要求进行。

　　（九）外钞通过民航运送时，押运人员必须严格遵守公安部（1988）公边（安）字第121号“关于对中国工商银行押运外汇免检的通知”和总行办公室（88）工银办字第62号“关于转发公安部《关于对中国工商银行押运外汇免检查的通知》的通知”的有关规定，违反者要严肃查处。

　　（十）广州、深圳市分行收到有关行解送的外钞，经查验无误后，盖章退回回执并及时记入有关帐户。

　　（十一）广州、深圳市分行将外钞解送香港宝生银行时，须按该行的有关规定办理。

　　三、库房管理

　　（一）库房管理的主要任务是保管、调运、供应业务需要本、外币及各种票证等。库内的现金、票证及其他实物，要分开放置整齐，并做到帐款、帐实相符。做好库房安全保卫工作。

　　（二）保证库房安全，应采取以下措施：

　　1.库房最少应有两道不同钥匙的锁，并备有正、副钥匙各一套，正钥匙由两名管库员分别掌管，副钥匙密封后由行长妥善保存。

　　2.必须实行双人管库，二人同入同出，非管库人员未经批准，不得进入库内。

　　3.出入库款、票证及其他实物，要坚持复核。

　　4.白条不能抵库。

　　5.库内不准存放私人财物和其他物品。

　　6.坚持查库制度，各行领导应不定期进行检查，但每半年至少一次。每届年终由各行领导与本行出纳等部门有关人员共同查库。

　　四、其他

　　（一）本办法由中国工商银行总行制定，解释和修改亦同。

　　（二）各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可依据本办法制定实施细则，并报总行备案。