各厅、局：

　　现将《国家开发银行技术改造贷款暂行办法》印发给你们，请遵照执行。执行中有什么问题，请及时向政策法规局反映。

　　附：

国家开发银行技术改造贷款暂行办法

　　第一章　总则

　　第一条　为了加强国家开发银行技术改造贷款（以下简单称技改贷款）的管理，推动企业技术进步，提高投资效益，促进国民经济发展，根据国务院批准的《国家开发银行组建和运行方案》和《国家开发银行章程》及国家有关政策、法规，特制定本办法。

　　第二条　发放技改贷款要符合国家发展规划、生产力布局、产业政策和国家关于技术改造的方针政策。

　　第三条　发放技改贷款坚持“先评估、后贷款、择优发放”的原则，确保贷款的安全和效益。

　　第二章　贷款对象、用途和条件

　　第四条　技改贷款对象（以下统称借款单位）必须是经工商行政管理部门登记注册，实行独立核算，具有法人资格，能够偿还贷款本息，对项目建设的全过程以及资产的保值增值负责的经济实体。

　　第五条　技改贷款的使用范围主要包括国家批准的基础设施、基础产业和支柱产业中的政策性技术改造项目，以及其他急需国家扶持的重点技术改造项目，主要用于支持企业、事业单位采用国内外先进适用的新技术、新工艺、新设备、新材料，实现技术进步，促进产品升级换代，降低能源和原材料消耗，加强资源综合利用，消化吸收国外先进技术，推广、应用科技新成果等，实现以内涵为主的扩大再生产目的。

　　第六条　使用技改贷款应具备以下条件：

　　1.贷款项目必须具备批准的项目建议书、可行性研究报告（或技改实施方案）和经国家开发银行确认的初步设计等文件；

　　2.贷款项目列入国家技术改造投资计划和信贷计划；

　　3.贷款项目总投资中，各项建设资金来源必须落实，自筹资金一般不少于总投资的30％，并能按有关规定列入所需要的生产流动资金；

　　4.贷款项目经过评估，经济效益和财务效益较好，具有偿还贷款本息的能力；

　　5.借款单位有承担贷款风险的可靠措施，能够提供有处分权的财产抵押；或落实具有法人资格、实行独立核算、有偿还能力的第三方保证人。

　　6.借款单位有健全稳定的管理机构和相应的管理、技术人员，经营管理制度健全，经营状况良好。

　　第三章　贷款期限和利率

　　第七条　贷款期限是指从借款合同生效之日起至借款单位全部还清贷款本息止的时间。技改贷款的期限，根据已批准的项目可行性研究报告预测的经济效益和借款单位的综合还款能力确定。技改贷款期限一般不超过5年，最长不超过8年。

　　第八条　技改贷款利率按中国人民银行有有关规定执行。贷款利息按季计收。在国家调整贷款利率时，国家开发银行作相应调整。

　　第四章　贷款申请和审批

　　第九条　借款单位在报批项目可行性研究报告（或技改实施方案）的同时，将可行性研究报告副本、已批准的项目建议书和要求国家开发银行安排贷款的文件送交国家开发银行，国家开发银行据此进行贷前调查。

　　第十条　国家开发银行对贷款项目进行评估，独立进行贷款条件审查和财务评估论证，在此基础上提出项目选择意见和资金配置方案。

　　第十一条　贷款项目的初步设计经国家开发银行确认、项目贷款已列入国家开发银行技术改造贷款计划后，借款单位向国家开发银行提交《国家开发银行技术改造贷款借款申请书》（附件一）及有关文件、贷款项目的建设准备情况、其他资金落实情况的报告、工程进度计划、财务支出计划及有关生产建设协作配套文件等。借款申请经国家开发银行审查同意后，国家开发银行与借款单位签订《国家开发银行技术改造贷款借款合同》（附件二）。

　　第十二条　签订借款合同前，借款单位必须办理担保手续，必要时办理公证。以财产抵押的，经国家开发银行审查同意后，签订《抵押协议》（附件三），作为借款合同的附件；对采用信用担保的借款单位，国家开发银行应审查信用担保人的资格及其提供的《不可撤销的担保函》（附件四），不可撤销的担保函作为借款合同附件。

　　第五章　贷款发放和管理

　　第十三条　技改贷款的资金拨付业务，可由国家开发银行委托金融机构（以下简称代理行）办理。国家开发银行对代理业务实行监管。

　　第十四条　技改贷款由代理行代理贷款拨付的，国家开发银行将借款合同副本和年度贷款计划送交代理行，并根据借款合同和年度贷款计划向代理经办行分次拨付贷款资金。借款单位在代理行办理贷款开户、转存、用款事宜。

　　第十五条　有多种资金来源的贷款项目，技改贷款资金和借款单位的自筹资金、其他建设资金按比例同步到位。

　　第十六条　技改贷款必须按借款合同的规定专款专用。借款单位如不按规定使用贷款，国家开发银行有权停止贷款，按中国人民银行规定对挪用贷款部分加收利息，并可以收回部分或全部贷款。

　　第十七条　借款单位使用技改贷款，应按国家及国家开发银行的有关规定对贷款项目的主体工程设计、施工、监理和设备采购实行招标。国家开发银行认为有必要的，招标文件及有关合同必须经国家开发银行审核确认。

　　第十八条　在借款合同履行期间，未经国家开发银行审核同意，借款单位不得将使用技改贷款建造或购置的资产转让、出售、出租、作价入股或为他人设定担保。

　　第十九条　借款方在借款合同履行期间发生合并、分立等变更产权或改变经营方式时，必须经国家开发银行审查，同意后方可实施。

　　第二十条　在借款合同履行期间，国家开发银行有权了解、检查、监督借款单位的贷款使用、工程建设和竣工验收、生产经营管理及有关计划执行、财务活动、物资库存等情况。借款单位应定期向国家开发银行提供贷款使用、工程建设、生产经营情况及有关统计、会计报表等资料。

　　第二十一条　国家开发银行参与贷款项目的竣工验收。借款单位应在贷款项目竣工验收前将有关文件送交国家开发银行。

　　第二十二条　国家开发银行对贷款项目进行后评价。借款单位应在贷款项目竣工后的12个月内向国家开发银行提交贷款项目执行报告。

　　第六章　贷款回收

　　第二十三条　借款单位必须按借款合同的规定归还贷款本息。贷款利息在中国人民银行规定的结息日计收，不得挂帐。

　　1.建设期利息由借款单位自筹资金支付。

　　2.对不能按期归还的贷款本息，国家开发银行有权采取行政和法律手段积极催收，并有权或委托代理行从借款单位的贷款或存款帐户中扣收，并按中国人民银行的规定对逾期贷款加收利息。

　　3.对借款单位有还款能力而不按期归还贷款的，视同挪用贷款处理。

　　第二十四条　国家开发银行每年根据借款合同规定的分年还款计划编制当年贷款回收计划，并组织实施。由代理行代理拨付资金的，将回收计划下达到借款单位和代理行执行。

　　第二十五条　国家开发银行根据借款合同规定的分年还款计划，在借款单位偿还到期贷款前3个月填制《催收贷款本息通知单》（附件五），送交借款单位和代理行。借款单位落实还款资金。

　　第二十六条　借款单位不能在贷款期限内还清贷款的，应在贷款到期前3个月按国家开发银行贷款展期的有关规定提出借款展期申请，经国家开发银行审查同意后，办理借款展期手续。

　　第七章　附则

　　第二十七条　本办法由国家开发银行负责解释、补充和修改。

　　第二十八条　本办法自1994年8月4日起施行。