各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市分行：

　　为了加强总行对全系统资金的集中统一调度，总行决定对分行上存总行资金管理规定进行修改，修改后的《中国银行上存资金管理规定》附后。

　　上存资金管理规定改变后，分行在具体操作中应注意以下几方面的问题：

　　一、各分行应加强对本行资金营运情况的分析预测，掌握本行资金运行规律，注重资金的期限匹配。

　　二、为了提高总行在资金调度中的主动性，总行明确规定：联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金，分行主动上存总行资金必须通过人民银行实拨头寸，联行汇差为借差的分行需要将借差转上存户的，必须经总行资金部批准同意后，由总行主动转入活期上存户。

　　三、由于上存资金协议只是总分行资金管理部门登记台账的凭证，所以今后分行上存总行资金时填写协议书后不需要再邮寄总行，只需要传真即可（以后有变化再另行通知）。

　　四、符合定期上存资金条件的分行要根据本行资金营运规律，合理确定上存资金的期限结构，活期超限额部分如转为定期上存，需分行填写上存协议传真到总行资金部资金业务处，由资金部通知财会部转账。

　　五、分行在执行中发现的问题，应及时反馈总行资金部。

　　特此通知。

　　附：

中国银行上存资金管理规定

　　为了增强总行对全系统资金集中统一调度的能力，进一步规范分行上存资金行为，特制定如下规定：

　　一、分行上存总行资金最低起存金额为1000万元。

　　二、对上存资金实行期限管理，分为活期、三个月、六个月三种期限。

　　三、分行上存总行资金采取两种形式：

　　一是分行主动通过人民银行实拨头寸上存；

　　二是由总行通过联行主动转入分行上存户。联行汇差为借差的分行需要将借差转上存的，应事先报总行资金部，资金部批准同意后通知财会部转入分行活期上存户。

　　四、分行请领上存资金必须于每天上午8∶30以前电话或传真通知总行资金部资金业务处，并说明请领的具体金额、上存日期。分行上存总行的活期资金每天都可以向总行请领，定期上存资金原则上不得提前向总行请领。

　　五、上存资金按季结息，如遇利率调整，活期上存资金分段计息，定期上存资金执行合同利率。

　　六、联行汇差为贷差的分行不得上存总行资金，如分行联行账户出现贷差，必须主动清算，否则总行主动将分行上存户资金转入联行账户清算，同时，根据汇差管理制度处以日息万分之三的罚息。

　　七、定期上存总行资金的条件：

　　（一）在总行无任何借款；

　　（二）长期在总行保持稳定的上存资金余额；

　　（三）活期上存资金必须在总行规定的限额以上（见附件一）。

　　八、分行上存总行资金必须签订上存协议（见附件二）。分行上存资金协议由分行于上存日的当天填写，由主管负责人签字并加盖公章后，传真到总行资金部资金业务处。活期的上存资金协议不办理展期手续，定期的上存资金到期后不需调回，需提前通知总行并重新签订上存协议。

　　九、总、分行资金管理部门凭上存协议登记台账，通知财会部门转账。

　　十、本规定从文到之日起执行。

　　附件一：中国银行各分行活期上存资金限额（略）

　　附件二：

                      中国银行各分行上存总行资金协议书

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│上存资金行：│　　　　　　│借入资金行：│　　　　　总　行　　　　　│
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│账　　　号：│　　　　　　│账　　号：　│　　　　 0243001　　　　　│
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│开　户　行：│　　　　　　│开　户　行：│中国人民银行总行　　　　　│
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│　金额：　　│大写：　　　　　　　小写：　　　　　　　　　　　　　　│
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│起存日期：　│　年　月　日│期限：□活期　□三个月　□六个月　　　　│
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│利　　率：　│　％(年利率)│划款方式：□联行汇差　□实拨头寸　　　　│
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│　为维护总、分行利益，特制定如下条款，共同遵守：　　　　　　　　　　│
│　1.分行上存资金金额必须在1000万元(含1000万元)以上；　　　　　　　　│
│　2.上存资金按季结息，如遇利率调整，活期上存资金实行分段计息，定期上│
│存资金执行合同利率；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　3.总行对活期上存资金实行余额管理，分行每日可请领，定期上存资金分行│
│到期请领或续签协议；　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　4.分行请调上存资金须于当日8:30前通知总行；　　　　　　　　　　　　│
│　5.本协议自签约之日起生效。　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
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│　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　│
│　　　分行公章　　　　　　　　　　　　　联系电话：　　　　　　　　　│
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│　　　负责人签名(印章)　　　　　　　　　传真电话：　　　　　　　　　│
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