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2015银行从业资格《个人理财》知识点:投资者教育概述

来源: 正保会计网校 编辑: 2015/02/02 18:08:52 字体:

为了帮助参加银行从业资格考试的学员巩固知识,提高备考效果,正保会计网校精心为大家整理了银行从业资格考试《个人理财》复习资料供大家参考,希望对广大考生有所帮助,祝大家学习愉快,梦想成真!

1.投资者教育概念

针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、解释理财风险,并引导客户依法维权等各项活动。

投资者教育的内容包括有关个人理财相关知识和经验,其目标是协助客户提升理财技能,树立正确的理性观念,并提示相关的理财风险,告知客户所拥有的权利及权利的保护途径,以提高客户素质的一项系统的社会活动。

2.投资者教育对象

广大理财服务对象。商业银行有义务对所有客户进行投资者教育,而不仅局限于其高端优质客户,中小客户因为理财经验少,投资者教育更为重要。

3.投资者教育实施主体

不仅是商业银行,还应包括监管机构、行业协会及其他组织。

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