银行中级考试《风险管理》每日一练：洗钱（08.20）

来源: 正保会计网校编辑： 2022/08/20 10:26:57　字体：大小

乐观的人能重整旗鼓东山再起，悲观的人往往缺乏自信一败涂地！正保会计网校为您提供银行中级考试每日一练免费练习，希望对您备考银行中级有帮助！以下是银行中级考试《风险管理》每日一练，快来练习吧~

多选题

伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括（　）。

A、隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

B、通过开曼群岛等离岸避税天堂

C、购置艺术品的商品交易

D、利用复杂金融交易逃避银行关注

E、频繁进行资金转移掩盖非法来源

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【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查洗钱。伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括：隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱；频繁进行资金转移掩盖非法来源；利用复杂金融交易逃避银行关注；通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三方支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。参见教材P259—260。

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