银行中级考试《个人理财》每日一练：调整和明确目标（2022.09.04）

来源: 正保会计网校编辑： 2022/09/05 18:07:12　字体：大小

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多选题

全生涯模拟仿真及其目标调整在理财规划服务中的重要性包括（　）。

A、对客户现在的资源进行了科学的规划

B、对客户人生不同阶段的各个单项规划进行了化处理，明确了客户的目标及其选择

C、明确了客户要实现目标所需要的最低投资报酬率

D、明确各项规划之间的优先级

E、对客户未来的资源进行了科学的规划

查看答案解析

【答案】

ABCDE

【解析】

本题考查调整和明确目标。通过生涯模拟仿真及其目标调整这项工作，理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划；同时，对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了化处理，明确了客户的目标及其选择；并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。明确各项规划之间的优先级，当客户财务资源不足以实现所有的规划目标时，优先将资源分配到重要目标。参见教材P322-323。

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