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如何看懂基金运作期的重要定期报告?

来源: 正保会计网校 编辑:Solar 2021/09/10 16:27:53 字体:

每隔一段时间,基金管理人都会在指定报刊和网站上公开发布定期报告,向大家“汇报”基金的运作情况和成绩,以便我们更好地制定投资规划。

如何看懂基金运作期的重要定期报告?

具体的“交作业”时间包括:

季报:每个季度结束之日起15个工作日内

半年报:上半年结束之日起60日内

年报:每年结束之日起90日内(年报信息量更丰富,比季报多了托管报告、审计报告、基金份额持有人等内容)

这些报告内容量大且专业,对普通投资者来说,怎样才是正确的打开姿势?赶快掏出小本本来记重点吧!

净值增长率:

过去一段时间这只基金为你赚了/亏了多少钱,有没有跑赢业绩基准。

基金投资策略和运作分析:

基金经理的“小作文”就是它,包括阶段性的市场回顾、基金的操作情况,还有对未来市场趋势的判断和投资思路。

投资组合情况:

包含:大类资产配置、行业配置和前十大重仓的股票(债券)等。年报中还有累计买入金额超出期初基金资产净值2% ( 期初一般指年报周期开始的时候)或前20名的股票明细,可以看出基金的选股思路和投资风格。

基金份额变动情况:

展示基金的申赎数据,如果份额的变动过于剧烈,可能会给基金的管理带来一定影响。

基金份额持有人信息:

年报中会披露机构和个人的持有占比,场内基金(如ETF)还会晒出前十大持有人的信息和持有数据。

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