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每隔一段时间,基金管理人都会在指定报刊和网站上公开发布定期报告,向大家“汇报”基金的运作情况和成绩,以便我们更好地制定投资规划。
具体的“交作业”时间包括:
季报:每个季度结束之日起15个工作日内
半年报:上半年结束之日起60日内
年报:每年结束之日起90日内(年报信息量更丰富,比季报多了托管报告、审计报告、基金份额持有人等内容)
这些报告内容量大且专业,对普通投资者来说,怎样才是正确的打开姿势?赶快掏出小本本来记重点吧!
净值增长率:
过去一段时间这只基金为你赚了/亏了多少钱,有没有跑赢业绩基准。
基金投资策略和运作分析:
基金经理的“小作文”就是它,包括阶段性的市场回顾、基金的操作情况,还有对未来市场趋势的判断和投资思路。
投资组合情况:
包含:大类资产配置、行业配置和前十大重仓的股票(债券)等。年报中还有累计买入金额超出期初基金资产净值2% ( 期初一般指年报周期开始的时候)或前20名的股票明细,可以看出基金的选股思路和投资风格。
基金份额变动情况:
展示基金的申赎数据,如果份额的变动过于剧烈,可能会给基金的管理带来一定影响。
基金份额持有人信息:
年报中会披露机构和个人的持有占比,场内基金(如ETF)还会晒出前十大持有人的信息和持有数据。
想要了解金融市场基础知识或者是进入金融行业工作的话就把这些证书考起来吧!正保会计网校开设有证券、基金、银行、期货从业资格考试的超值精品班、高效实验班课程,多样化、个性化的课程设置,能够满足不同类型的考生备考。
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