银行从业资格试题《职业操守》（二）

　　21.张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（      ）。

　　A.该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

　　B.这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

　　C.自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款

　　D.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报

　　22.某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（      ）。

　　A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息

　　B.只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

　　C.可以一起参加学术研讨会

　　D.可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

　　23.某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（      ）。

　　A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

　　B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

　　C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

　　D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

　　24.《银行业从业人员职业操守》由（      ）负责解释。

　　A.各银行党委

　　B.中国银行业监督管理委员会

　　C.中国银行业协会

　　D.中国人民银行

　　25.我国《银行业从业人员职业操守》于（      ）起正式通过并实施。

　　A.1995年3月

　　B.2000年8月

　　C.2003年4月

　　D.2007年2月

　　26. 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（      ）。

　　A.财务状况调查

　　B.尽职调查、审查和授信后管理

　　C.经营状况调查

　　D.信用记录调查

　　27. 《银行业人员职业操守》中，“守法合规”是指（      ）。

　　A. 银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事

　　B. 银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

　　C. 银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

　　D. 银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

　　28. 向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（      ）。

　　A.风险提示

　　B.信息陈述

　　C.宣传

　　D.承诺和保证

　　29. 银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（      ）。

　　A.产品收益

　　B.产品的最终责任承担者

　　C.其它信息

　　D.以上都不准确

　　30.银行正常业务活动中，在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且不得是等违反商业习惯的礼物。（      ）。

　　A.现金

　　B.贵金属

　　C.消费卡

　　D.以上都不准确

　　31. 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向（      ）举报。

　　A.上级机构

　　B.所在机构的监督管理部门

　　C.国家司法机关

　　D.以上都正确

　　32.银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（      ）、监管机构和社会公众的监督。

　　A.银行业自律组织

　　B.新闻媒体

　　C.国家机关

　　D.以上都正确

　　33.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（      ）。

　　A. 开除

　　B. 通报同业

　　C. 解除劳动合同

　　D. 罚款

　　34.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立（      ）制度。

　　A.周报

　　B.保密

　　C.重大事项报告

　　D.应急处理35.银行业从业人员应当坚持同业间 （      ） 竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。

　　A.公平、有序

　　B.公开、公正、公平

　　C.合理、合法、合规

　　D.公平竞争、互利互惠

　　36.在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（      ）。

　　A.道德风险

　　B.法律风险

　　C.政策风险

　　D.市场风险

　　37.下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（      ）。

　　A.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定

　　B.不能代表所在机构接受新闻媒体采访

　　C.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

　　D.不得擅自代表所在机构对外发布信息

　　38.下列说法错误的一项是（      ）。

　　A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息

　　B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

　　C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况

　　D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

　　39.下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（      ）。

　　A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

　　B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

　　C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

　　D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

　　40.下列哪项原则不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（      ）。

　　A.诚实守信

　　B.公平合理

　　C.效益优先

　　D.客户利益至上

　　二、多项选择题（共20小题，每小题2分，合计40分。多选、少选、选错都不倒扣分）在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。

　　1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是：（      ）

　　A.诚实信用

　　B.守法合规

　　C.专业胜任

　　D.勤勉尽职

　　E.公平对待

　　2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定，在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（      ）

　　A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益

　　B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

　　C.利用本职岗位为本人谋取利益

　　D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

　　E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益