银行从业资格试题《职业操守》（三）

　　3.对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有（      ）。

　　A.从业人员所在机构

　　B.银行业自律组织

　　C.银行业监管机构

　　D.社会公众

　　4.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的（        ）原则。

　　A.诚实信用

　　B.礼貌服务

　　C.风险提示

　　D.互相监督

　　5.以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？（       ）

　　A. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经     由第三方代其申请，以规避法律约束

　　B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

　　C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

　　D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

　　6.（       ），银行从业人员应遵守信息保密原则。

　　A.在受雇期间

　　B.在离职后

　　C.在受雇期间与离职后

　　D.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

　　7.银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（       ）   .

　　A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

　　B.熟知银行的反洗钱义务

　　C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

　　D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

　　8.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（        ）   .

　　A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

　　B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C.可以书面汇报请示有关领导

　　D.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

　　9.银行业从业人员离职时，（      ）。

　　A.应当归还相关办公物品

　　B.应当妥善交接工作

　　C.只能带走自己在工作中积累的客户资料

　　D.归还所欠公司费用

　　10.根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（      ）。

　　A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

　　B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件

　　C.如果是为了工作，可以安装盗版软件

　　D.以上都对

　　11.银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（      ）   .

　　A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

　　B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

　　C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

　　D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

　　12.有关“接受监管”的正确做法是（      ）。

　　A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实

　　B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系

　　C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息

　　D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

　　13.银行工作人员配合监管机构的监管，应当（      ）。

　　A.按照要求提供监管机构需要的数据

　　B.向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚

　　C.建立重大事项报告制度

　　D.以上都对

　　14.违反从业人员职业操守的人员，（      ）。

　　A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

　　B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

　　C.情节不严重的，不应当受到惩戒

　　D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

　　15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（      ）

　　A.特征和收益

　　B.风险

　　C.法律关系

　　D.业务处理流程

　　E.风险控制框架

　　16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（      ）。

　　A.向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

　　C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

　　D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

　　E. 银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

　　17.下列哪些信息属于内幕信息（      ）。

　　A.经营方针的重大变化

　　B.经营范围的重大变化

　　C.重大投资行为

　　D.面临的重大诉讼

　　E.重大的购置财产的决定

　　18.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（      ）。

　　A.不在不当时间和地点谈论工作话题

　　B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

　　C.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

　　D.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

　　E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利

　　19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（      ）。

　　A.账户开立

　　B.资金调拨的用途

　　C.账户是否会被第三方控制使用

　　D.生理缺陷

　　E.婚姻状况

　　20.根据风险控制的要求，银行从业人员应当了解客户的（      ）。

　　A.财务状况

　　B.业务状况

　　C.业务单据

　　D.客户的风险承受能力

　　E.个人隐私

　　三、判断题（共20小题，每小题1分，合计20分）请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。

　　1. 对违反职业操守的银行业从业人员，监管部门应当视情况给予相应惩戒。（      ）

　　2. 银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。（      ）

　　3. 银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 （      ）

　　4. 银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。（       ）

　　5. 银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（      ）

　　6. 银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。（     ）

　　7. 银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 （      ）

　　8. 银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。（      ）

　　9. 银行业从业人员在临时离开工作岗位时，应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。 （      ）

　　10. 银行业从业人员在所有情况下，都应当品行正直，恪守诚实信用。（      ）

　　11.某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（      ）

　　12.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（      ）

　　13.某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（      ）

　　14.根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。（      ）

　　15.银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。（      ）

　　16.某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（      ）

　　17.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（      ）

　　18.银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（      ）

　　19.银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。（      ）

　　20.银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（      ）